外汇资金管理是外汇交易成功的关键因素之一。无论您是手动交易还是使用外汇机器人进行自动外汇交易，您仍需要知道如何管理风险并保护您的资金。这就是本文的内容。继续阅读以了解更多信息！
介绍
为了使您的外汇交易不仅有利可图，而且稳定有利可图，仅仅开发成功的策略是不够的。在交易所或货币报价上交易总是伴随着一定的风险和不确定性，事先无法计算所有选项。因此，即使经验丰富的交易员经常遭受损失，但他们的成功在于从盈利交易中获得的收入覆盖了开支，结果始终保持“盈利”。
如何才能成为这些成功交易员之一，而不必担心损失而浪费神经？专家建议从外汇的最初步骤开始使用的资金管理技术将帮助我们实现这一目标。在本文中，我们将讨论资金管理的基本技术和规则，它们的优势和特点。
什么是资金管理？
我們已經多次說過，外匯交易是一項工作，我們應該以這種方式對待這項活動。開立存款的新手常常被興奮和貪婪淹沒，他們不學習技術和交易策略，希望依靠臭名昭著的直覺和運氣。這些“交易者”無能和魯莽交易的結果是明顯的 - 他們在幾次不成功的交易中完全損失存款，然後離開外匯。此外，他們寫憤怒的文章和揭示性的消息，試圖歸咎於經紀人甚至整個貨幣市場的失敗。與此同時，有數百萬人在外匯市場賺取可觀的收入，並且不僅僅是偶爾，而是作為幾次成功交易的結果，而是經常。其中許多人將貨幣交易作為他們的主要工作。第一和第二者之間的區別是什麼？當然，這是對交易本身的方法和態度。在外匯市場上成功的工作包括三個重要方面：
只有這三個因素的結合才能產生穩定的正面結果，這是大多數交易者所追求的。如果我們已經多次談到前兩個方面，那麼資金管理尚未被提及。那麼這是什麼？
資金管理 - 是一系列特殊技術的集合，用於在交易中分配資本並進行管理。請注意，其中最成功的技術已經由數千名外匯交易者開發和測試過，因此您不必發明任何東西，只需使用眾所周知的信息。
資金管理技術對每個人都是簡單和易懂的，主要問題是不要屈服於貪婪和欲望，而是有系統地執行既定計劃。
交易中資金管理的好處
在外匯交易中，沒有人可以做交易而不會損失一些。即使是最有經驗和成功的外匯交易員也無法準確預測貨幣在某些事件影響下的走向。另一件事是正確規劃收入和支出，正確選擇手數大小，並將損失控制在可接受的水平，這將使有利交易的收入始終超過損失，這意味著您的帳戶將穩步增長。
例如。交易員每天締結五筆交易，其中四筆盈利，一筆虧損。同時，成功交易的利潤總額為25美元，損失為30美元。在一天結束時，交易員的帳戶減少了5美元。
第二天，交易員締結了相同數量的交易，其中有2筆盈利和3筆虧損交易，但他使用了資金管理技巧並堅持明確的計劃。他的收入是22筆交易中的20美元，損失為15美元。這意味著在一天中整體較不成功的情況下，他能夠將帳戶增加5美元。
如何管理您的外匯帳戶？實際上，所有資金管理都可以分為四個步驟：
- 保护资本，这意味着不要贪婪，不要过度夸大很多事情，不要盲目使用杠杆，也不要不将利润和损失固定在可接受的水平；
- 赚取利润。要制定一个合理的交易策略并坚持执行，不要将资金浪费在可疑的交易上；
- 利润增加。这个阶段逻辑上是从前两个阶段延伸而来的。如果你关心资本的安全并获利，那么账户中的存款将增长，为你提供更多交易机会；
- 这里不需要解释。如果你赚了钱，将其从账户中提取出来，不再交易，那就不需要谈论在外汇市场上的成功。
如果你跳过至少一个阶段，没有成功的交易策略能够阻止你“清零”你的存款或获得过少的利润。这就是为什么资金管理对于交易如此重要。
风险和资金管理
尽管经常提到资金管理可以降低风险，但许多交易员并不完全理解这个短语。更确切地说，通过资金管理，您可以独立确定对您的交易策略来说什么样的损失风险是可以接受的。
每笔交易的风险是按存款的百分比计算的。因此，所需风险的1%意味着在失去时不超过当前账户金额的1%。例如，存款为100美元，您进行了5美元的交易。因此，您需要将止损价（交易将被关闭的水平）设定为4美元，以使损失不超过存款的1%（1美元）。
根据风险原则，通常将资金管理分为三类：
- 保守型（风险为1-2%）。这种方法可以帮助您保留资金，但利润不会太高 - 事实上，即使是轻微的货币波动也可能导致潜在盈利交易的关闭；
- 中等型（每笔交易风险为3-5%）。这种方法被认为是最佳的，因此损失的风险很小，而利润的可能性在增加；
- 激进型（每笔交易风险为5-20%）。这种方法被用于寻求在短时间内获得巨额利润的交易员。只有在您绝对自信并且同时使用很少的杠杆时，这种策略才是有效的。
有些交易员认为没有必要在交易中设置止损，他们对自己的成功充满信心。不幸的是，在这种情况下，您只能确定一件事。您只能确定在几次交易后存款会迅速流失。市场上有许多情况，货币在几小时内崩溃，重置了甚至是大型交易员和经纪人的账户，他们没有设定一个可接受的风险水平。
资金管理的主要规则
事实上，所有外汇资金管理都是一套数十条简单规则，每个希望增加资本的人都必须遵循。让我们列举它们：
- 根据您的需求测量存款金额。经纪人提供从5-10美元开始开设账户的服务，但您不应该指望通过这样的账户交易能获得数百美元。如果您只是在学习阶段，还没有准备好冒险投入大量资金，那么您的最大存款金额应为50-100美元（即使交易非常成功，收入也将受限于几十美元，不会更多）。如果您想要赚钱并对自己的能力有信心，那就大胆投资。
- 用自己的资金进行交易。杠杆是邪恶的，尤其是对于一个只有小额存款的初学者来说。尽管外汇市场提供了使用借款资金的绝佳机会（最高可达存款金额的1:500），但您应该意识到即使货币价值出现轻微波动，也会立即清零您的账户。您可以使用的最大杠杆是1:10。例如，存款金额为100美元，杠杆为1:500（即交易者可以指望50000美元）。交易者确信自己是正确的，于是开设了一笔价值10000美元的交易（即使用了1:100的杠杆）。然而，货币价格仅下跌了1%，损失达到100美元 - 也就是说，交易者损失了账户中的所有资金，交易自动关闭。即使之后价格上涨，也不会给交易者带来任何好处。
- 减少交易数量！如果您同时开设许多交易，这会使存款负担过重并增加损失风险（由于存款资金不足，某些交易可能会自动关闭，固定损失）。您应该在账户上留有足够的资金以便灵活应对。
- 限制交易数量。根据专家的建议，一笔交易（无论看起来对您有多么有利）不应超过当前存款的5%。这样，损失将最小化。
- 止损和获利是成功的关键。在开设交易时，一定要记录损失和获利的金额，以便在达到这些金额时自动关闭交易。市场是不可预测的，您可能仅仅因为一笔不成功的交易而清零整个存款。
- 使用移动止损。这是一种特殊类型的止损 - 即关闭交易的损失不是事先设定的固定金额。在移动止损中，“止损”时刻是由经纪人根据货币汇率的状况计算出来的，可以帮助您削减汇率的短期波动。
- 考虑盈利和亏损交易的比例。如果比例是1:2，您将获利；如果是1:3，您将保持在同一水平。例如 - 一笔盈利300美元的交易允许您进行三笔100美元的亏损交易，仍然保持资本。如果有两笔100美元的亏损交易，那么您将获得100美元的利润。
- 只有在身心准备好的情况下进行交易。在进行交易时，一定要保持高度集中，头脑清醒。不要在同时摇晃孩子、昏昏欲睡或发烧时进行交易。外汇交易需要极高的注意力和清醒的头脑。
- 现成的一只鸟比十只鸟在林子里更值钱。通过进行许多交易并在其中获得小额利润，您更有可能成功，而不是追求不可达到的超级利润。即使只赚几美元也比持续亏损要好。
- 选择适合自己的货币对。在外汇市场，有一种叫做点差的东西 - 即买入价和卖出价之间的差价，这构成了经纪人的主要收入。它可以是几个点（即价格范围非常小）或数百个点。将最后的货币对留给那些有能力承担这种佣金的大额存款的人，而您可以从小处开始 - 例如，最流动和最受欢迎货币的点差较小。
遵循這些規則，您可以使您的外匯交易平衡且有利可圖。但這還不夠。還有一些需要使用貨幣管理的特定交易策略。
成功的外匯交易的貨幣管理策略
任何外匯交易策略都是為自己制定的規則 - 您將在什麼時候以及如何賣出和購買以獲得最大利潤。但是，任何策略都應該補充貨幣管理，以確定要買入和賣出的金額。為此，請按照以下步驟進行：
- 存入足夠金額的存款；
- 確定交易金額；
- 確定交易次數；
- 設置止損和止盈；
- 一直計算利潤和損失，以在適當時機更改交易次數和金額。
大多數被稱為貨幣管理策略的技術都基於計算每筆交易金額。這影響利潤和損失的大小以及帳戶的整體狀況。所有這些技術都可以分為幾個群組：
- “全額投入”交易，使用存款和槓桿的最大金額以最小的投資獲得巨額利潤。這種魯莽的政策被90％的破產交易者所遵循；
- 每筆交易的固定金額，不取決於當前存款金額；
- 馬丁格爾技術，當出現損失時，每筆後續交易都以較大金額締結。
固定手數或存款的一部分 - 謹慎交易
在金融市场中，最合理和合理的专家认为计算手数的技术。这正是大多数成功的交易员所做的，他们选择外汇交易作为他们的主要工作，并实现稳定的收入。
如果您使用固定手数，这意味着每笔交易都以严格定义的金额结算。手数的大小不取决于您认为这个或那个手数有多赚钱。因此，您在每种情况下都冒着微不足道的金额风险，并有机会达成更多交易。
按存款份额计算的手数是一种更高级的技术。如果您的账户增长，那么每笔交易的金额将增加；如果您遭受损失，交易将以较小的金额结算。专家建议不要将手数设置为当前存款金额的5%以上，这样风险和利润将保持平衡。
马丁格尔技术：当利润大于损失时
值得一提的是另一种技术，它从赌博和赌场传入外汇市场。马丁格尔策略的本质是，在一次亏损交易后，您以能够弥补上一次亏损的金额进入新交易 - 例如，他们经常谈论“双倍彩票”。也就是说，如果您进行了一笔价值5美元的交易并遭受损失，那么新交易应该价值10美元，依此类推。
根据概率论，一系列失败不可能永远持续，这意味着第一笔成功的交易将超过以前的交易所造成的损失。因此，无论事件如何发展，您都将保持盈利。这在赌场中进行投注是合理的，但马丁格尔技术是否适用于外汇交易呢？
如果您擁有無限存款並將交易視為遊戲，當然，這種策略遲早會取得成功。然而，當交易者計算風險和利潤，正確管理資金並不為了額外利潤而損害其資本時，這種技術根本不適用於深思熟慮和平衡的交易策略。
然而，在外匯市場中，馬丁格爾技術在稍作修改的情況下被成功地應用。這不是指將手數加倍，而是通過一小部分增加它，僅能夠彌補失敗交易的損失（增長率可在1.05至1.2之間）。這種方法可能非常有效，但前提是您能正確計算風險和利潤的概率。
總結
因此，資金管理是一種特殊技術，對於交易者來說是必不可少的，以獲得穩定的收入。資金管理不僅可以降低重大損失的風險，還可以增加更多收入的可能性 - 這使您能夠正確計算手數大小，在特定水平上固定損失。
應該明白，如果您沒有一個能夠讓您獲得收入的有利交易策略，成功的資金管理是不可能的。在外匯市場取得最大成功包括三個基本部分：合理的資金管理、有利可圖的策略和認真的工作態度。
