Die 10 Gebote des Forex-Tradings sind zehn Gewohnheiten, die Sie im Spiel halten: lernen, bevor Sie Geld riskieren, nur mit Geld handeln, dessen Verlust Sie sich leisten können, jeden Trade planen, die Größe jedes Verlusts kontrollieren und Ihre Ergebnisse ehrlich auswerten. Sie können keinen Gewinn garantieren, und wer sie befolgt, hat es beim Trading nicht automatisch leicht. Ihr Nutzen liegt woanders: Sie schützen vor den Fehlern, die die Konten der meisten Einsteiger früh beenden.
Die meisten dieser Regeln betreffen eher Sie selbst als den Markt, und deshalb gelten sie für jede Strategie. Im Folgenden finden Sie jede Regel mit einem praktischen Schritt. Wo wir Zahlen verwenden, zeigen wir, woher sie stammen. Wenn Sie mit einem Expert Advisor (EA) handeln, finden Sie am Ende einen eigenen Abschnitt dazu.
1. Lernen Sie, bevor Sie echtes Geld riskieren
Wissen Sie vor Ihrem ersten Live-Trade, was ein Pip, ein Lot, ein Spread und der Hebel bedeuten. Das sind die Zahlen, die entscheiden, was ein Trade kostet. Ein Demokonto kostet nichts, nutzen Sie es also, um die Plattform kennenzulernen und dort Ihre ersten Fehler zu machen. Bedenken Sie, dass sich Demo-Trades nicht wie Live-Trades anfühlen und nicht dieselbe Ausführung haben.
Ihr Schritt: Arbeiten Sie unseren Schritt-für-Schritt-Leitfaden für den Einstieg ins Trading durch, und halten Sie das Forex-Glossar griffbereit.
2. Bleiben Sie realistisch
Viele Trader verlieren Geld, und ein kleines Konto ersetzt nicht in wenigen Monaten ein Gehalt. Es gibt keinen Standard-Zeitplan dafür, darin gut zu werden, und am Ende steht keine garantierte Rendite. Seien Sie vorsichtig mit jeder Monatszahl, die Sie sehen: Sie ist Vergangenheit, kein Fahrplan. Ein gutes erstes Ziel hat nichts mit Einkommen zu tun. Halten Sie sich ein paar Monate lang an Ihre Regeln und halten Sie die Verluste klein.
Ihr Schritt: Schreiben Sie auf, was Sie mit diesem Geld tun würden, wenn Sie nicht handeln würden. Lautet die Antwort etwas, das Sie brauchen, lesen Sie Regel 4, bevor Sie weitermachen.
3. Kennen und testen Sie Ihre Strategie
Eine Strategie ist ein Regelwerk dafür, wann Sie einsteigen, wo Sie aussteigen und wie viel Sie handeln. Wenn Sie Ihre nicht aufschreiben können, haben Sie noch keine. Das Aufschreiben ermöglicht es Ihnen auch, sie zu testen, denn ein Gefühl lässt sich nicht testen.
Ein Test beweist nicht, dass eine Strategie funktionieren wird. Er zeigt, wie sie sich verhalten haben könnte, einschließlich ihrer Verlustphasen. Viele Strategien haben überhaupt keinen echten Vorteil, und das können Sie erst mit genügend Trades ansatzweise herausfinden.
Ihr Schritt: Schreiben Sie Ihre Regeln auf eine Seite und testen Sie sie dann auf einem Demokonto oder mit historischen Daten, wie in So führen Sie einen Backtest eines Expert Advisors durch beschrieben.
4. Handeln Sie nur mit Geld, dessen Verlust Sie sich leisten können
Wenn Sie dieses Geld für die Miete brauchen oder Schulden abbezahlen, bleiben Sie vorerst auf einem Demokonto. Das ist kein Urteil, sondern eine praktische Frage. Wenn ein Verlust wirklich wehtun würde, können Sie einen Trade nicht einfach laufen lassen. Sie schließen zu früh, verschieben den Stop oder stocken die Position auf, um das Geld zurückzuholen.
Ihr Schritt: Wählen Sie einen Betrag, den Sie vollständig verlieren könnten, ohne dass sich Ihr Leben ändert. Das ist Ihr Handelskonto.
5. Lassen Sie nicht den letzten Trade über den nächsten entscheiden
Ergebnisse kommen in unregelmäßiger Reihenfolge. Gewinnt eine Strategie in 60 % der Fälle, sind bei 50 Trades im Durchschnitt etwa 20 Verluste zu erwarten, und Sie wissen nicht, welche. Es werden nicht genau 20 sein: In etwa 97 % solcher Durchläufe liegt die Zahl zwischen 13 und 27 (unsere Rechnung, unter der Annahme unabhängiger Trades).
Verlustserien sind häufiger, als es sich anfühlt. Hier ist die Wahrscheinlichkeit für mindestens eine Serie von 5 oder 8 Verlusten in 100 Trades:
| Trefferquote | 5+ Verluste in Folge | 8+ Verluste in Folge |
|---|---|---|
| 70 % | 15,3 % | 0,4 % |
| 60 % | 45,9 % | 3,6 % |
| 50 % | 81,0 % | 17,0 % |
| 40 % | 97,6 % | 49,0 % |
Unsere Rechnung, unter der Annahme unabhängiger Trades. Reale Trades können gehäuft auftreten, sodass lange Serien häufiger sein können als hier angegeben.
Fünf Verluste in Folge sind also weder ein Signal, dass etwas kaputt ist, noch ein Beweis, dass alles in Ordnung ist. Sie sind ein Grund, dem Plan zu folgen, den Sie vor der Serie gemacht haben, statt sich am Markt rächen zu wollen. Bei einem Gewinn ist es genauso: Drei gute Trades machen den vierten nicht sicherer.
Ihr Schritt: Legen Sie im Voraus eine Pausenregel fest, zum Beispiel: Schluss für den Tag nach drei Verlusten oder einem Rückgang von 3 %.
6. Akzeptieren Sie Verluste, aber kontrollieren Sie ihre Größe
Verluste lassen sich nicht vermeiden, denn sie sind normale Kosten des Tradings. Entscheiden können Sie aber, wie groß jeder einzelne ist. Viele Trader riskieren 1–2 % des Kontos pro Trade. Auf einem Konto mit 2.000 $ und 1 % Risiko kosten zehn Verluste in Folge etwa 9,6 %. Bei 10 % pro Trade kostet dieselbe Serie etwa 65 %.
Der Weg zurück ist außerdem steiler als der Weg nach unten: Nach −40 % brauchen Sie etwa +67 %, um sich zu erholen. Ein Stop-Loss begrenzt einen Verlust, garantiert aber nicht den Ausstiegskurs, denn ein schneller Markt oder eine Kurslücke am Wochenende kann dazu führen, dass er weiter entfernt ausgeführt wird.
Ihr Schritt: Berechnen Sie Ihre Lot-Größe aus Ihrem Risiko und Ihrem Stop, wie Money Management im Forex zeigt, oder nutzen Sie den Lot-Größen-Rechner.
7. Konzentrieren Sie sich auf den Prozess, nicht auf das Geld
Das Ergebnis eines einzelnen Trades haben Sie nicht in der Hand, wohl aber, ob Sie Ihre Regeln befolgt haben. Wenn Sie zusehen, wie der Kontostand steigt und fällt, lenkt das Ihre Aufmerksamkeit auf das Einzige, das Sie nicht beeinflussen können, und es drängt Sie dazu, Gewinner früh zu schließen und an Verlierern festzuhalten. Ein gut gemachter Trade kann verlieren, und ein nachlässiger kann gewinnen. Beurteilen Sie Ihre Trades also danach, ob sie dem Plan gefolgt sind.
Ihr Schritt: Führen Sie ein einfaches Tagebuch. Notieren Sie für jeden Trade den Grund, das Risiko und ob Sie dem Plan gefolgt sind.
8. Planen Sie jeden Trade vor dem Einstieg
Wenn ein Trade offen ist, fällt es schwer, klar zu denken. Treffen Sie Ihre Entscheidungen also vor dem Einstieg. Beantworten Sie zuerst fünf Fragen:
- Warum steige ich ein, und entspricht das meinen Regeln?
- Wo erweist sich die Idee als falsch? Dort liegt der Stop-Loss.
- Wo werde ich den Gewinn mitnehmen?
- Bei welcher Lot-Größe entspricht der Verlust am Stop meinem Risiko?
- Wie hoch sind die Kosten, und stehen große Nachrichten an?
Lassen Sie den Stop danach in Ruhe, es sei denn, Ihr Plan legt fest, wie er verschoben wird. Unser Leitfaden zum Risikomanagement im Forex behandelt, wo Stop und Kursziel liegen und wie das Chance-Risiko-Verhältnis zu Ihrer Trefferquote passt.
9. Lassen Sie Trades aus, die Ihren Regeln nicht entsprechen
Sie müssen nicht ständig im Markt sein. Jeder Trade kostet einen Spread, und jeder Trade außerhalb Ihrer Regeln ist ein Trade, den Sie nie getestet haben. Abwarten ist eine gültige Entscheidung.
Das heißt nicht, dass manche Setups todsicher sind. Trades wirken im Nachhinein offensichtlich, nicht vorher. Erhöhen Sie also nie Ihre Größe, weil ein Trade „nicht verlieren kann“. Das perfekt aussehende Setup trägt dasselbe Risiko wie jedes andere, und es kann den Stop genauso erreichen.
Ihr Schritt: Führen Sie eine kurze Checkliste aus Ihrer Strategie. Ist ein Punkt nicht erfüllt, handeln Sie nicht.
10. Überprüfen Sie Ihre Regeln und ändern Sie sie langsam
Ein Plan ist kein Versprechen, für immer dasselbe zu tun. Geben Sie eine Strategie nicht nach ein paar Verlusten auf, denn das sagt fast nichts aus, und wer von einem System zum nächsten springt, sammelt nie genug Ergebnisse, um eines davon zu beurteilen. Halten Sie aber auch nicht ewig daran fest: Märkte ändern sich, und Strategien können aufhören zu funktionieren.
Überprüfen Sie in festen Abständen, sagen wir jeden Monat oder alle 50 Trades, nicht mitten an einem schlechten Tag. Legen Sie im Voraus fest, was als Scheitern der Strategie gelten würde, etwa ein Drawdown, der tiefer ist als Ihr Limit. Ändern Sie immer nur eine Sache, und testen Sie sie, bevor Sie sie live einsetzen.
Ihr Schritt: Tragen Sie eine monatliche Überprüfung in Ihren Kalender ein, und lesen Sie dann Ihr Tagebuch.
Gelten diese Regeln auch für Expert Advisors?
Ein EA beseitigt einige Probleme und lässt andere bestehen. Er befolgt seine Regeln ohne Angst oder Hoffnung, aber die Entscheidungen über das Risiko bleiben bei Ihnen, und ebenso die Versuchung, einzugreifen.
| Regel | Mit einem EA |
|---|---|
| Strategie kennen | Erfahren Sie, wie er handelt, vor allem ob er Verlusttrades aufstockt |
| Nur entbehrliches Geld | Unverändert |
| Verluste kontrollieren | Legen Sie die Größe nach Ihrem eigenen Drawdown-Limit fest |
| Letzten Trade ignorieren | Schalten Sie ihn nach einer normalen Verlustserie nicht ab |
| Langsam überprüfen | Schreiben Sie auf, ab wann Sie ihn stoppen würden |
Details finden Sie in So wählen Sie den besten Forex-Roboter aus und Forex-EA-Einstellungen, die zählen. Wie Sie die bisherigen Ergebnisse eines EA mit seinen Verlustserien vergleichen, erfahren Sie in So lesen Sie die Myfxbook-Statistiken.
FAQ
Was sind die wichtigsten Regeln im Forex-Trading?
Handeln Sie nur mit Geld, dessen Verlust Sie sich leisten können, legen Sie Ihr Risiko vor dem Einstieg fest, bemessen Sie jeden Trade nach Ihrem Stop-Loss und folgen Sie einem schriftlichen Plan. Zusammen halten diese Regeln einzelne Verluste klein genug, damit Sie im Markt bleiben können.
Wie viele Verluste in Folge sind normal?
Mehr, als die meisten erwarten. Bei einer Trefferquote von 60 % und unabhängigen Trades liegt die Wahrscheinlichkeit für mindestens eine Serie von 5 Verlusten in 100 Trades bei 45,9 %. Bei einer Trefferquote von 40 % liegt sie bei 97,6 %. Reale Trades können gehäuft auftreten, betrachten Sie diese Werte also als Untergrenze.
Sollte ich meine Strategie nach einer Verlustserie ändern?
Nicht sofort. Eine kurze Serie sagt wenig über eine Strategie aus. Überprüfen Sie sie zu einem festen Zeitpunkt, mit genügend Trades für ein Urteil und anhand von Limits, die Sie im Voraus gewählt haben. Überschreiten Sie das Limit, pausieren Sie die Strategie und finden Sie die Ursache heraus.
Garantieren diese Regeln einen Gewinn?
Nein. Sie verringern den vermeidbaren Schaden, können einer Strategie aber keinen Vorteil verschaffen, den sie nicht hat, und Sie können alle befolgen und trotzdem Geld verlieren.
Das Fazit
- Lernen Sie zuerst, und nutzen Sie ein Demokonto, solange Fehler dort nichts kosten.
- Handeln Sie nur mit Geld, dessen Verlust Sie sich leisten können, und mit realistischen Erwartungen.
- Schreiben Sie Ihre Strategie auf, und planen Sie jeden Trade vor dem Einstieg.
- Kontrollieren Sie die Größe jedes Verlusts, denn vermeiden lassen sich Verluste nicht.
- Rechnen Sie mit Verlustserien, und legen Sie Ihre Pausenregel fest, bevor sie beginnen.
- Überprüfen Sie zu festen Zeiten, und ändern Sie Ihre Regeln langsam.
Dieser Artikel dient der Bildung und ist keine Anlageberatung. Vergangene Ergebnisse lassen keine Rückschlüsse auf zukünftige Ergebnisse zu, und der Handel mit gehebelten Produkten ist mit dem Risiko von Verlusten verbunden.
