Money Management auf dem Forex - Einfache Regeln für den sicheren Handel

Das Forex-Geldmanagement ist einer der Schlüsselfaktoren für den Erfolg im Forex-Handel. Es spielt keine Rolle, ob Sie manuell handeln oder ob Sie Forex-Roboter für den automatisierten Forex-Handel verwenden, Sie müssen trotzdem wissen, wie Sie die Risiken verwalten und Ihr Geld sparen können. Das ist das Thema dieses Artikels. Lesen Sie weiter und erfahren Sie mehr!

Einführung

Damit Ihr Devisenhandel nicht nur gewinnbringend, sondern auch dauerhaft profitabel ist, reicht es nicht aus, eine erfolgreiche Strategie zu entwickeln. Der Handel an der Börse oder mit Devisenkursen ist immer mit einem gewissen Risiko und Ungewissheit verbunden, und es ist einfach unmöglich, alle Möglichkeiten im Voraus zu berechnen. Daher erleiden selbst erfahrene Händler oft Verluste, aber ihr Erfolg besteht darin, dass die Einnahmen aus gewinnbringenden Geschäften die Ausgaben decken und sie somit immer "in den schwarzen Zahlen" bleiben.

Wie kann man es schaffen, einer dieser erfolgreichen Händler zu werden und seine Nerven nicht mit der Sorge um Verluste zu verschwenden? Die Money-Management-Technik, die Experten empfehlen, von den ersten Schritten auf dem Forex zu verwenden, wird uns helfen, dieses Ergebnis zu erreichen. In diesem Artikel werden wir über die grundlegenden Techniken und Regeln des Money-Managements, ihre Vorteile und ihre Eigenschaften sprechen.

Was ist Money Management?

Wir haben schon oft gesagt, dass der Devisenhandel Arbeit ist, und wir sollten diese Tätigkeit auch so behandeln. Anfänger, die eine Einlage eröffnen, lassen sich oft von Aufregung und Gier überwältigen, sie lernen keine Techniken und Handelsstrategien und hoffen auf den berüchtigten Instinkt und Glück. Das Ergebnis des ungeschickten und rücksichtslosen Handels solcher "Trader" liegt auf der Hand - sie verlieren die Einlage mit mehreren erfolglosen Transaktionen vollständig und verlassen dann den Forex-Markt. Darüber hinaus schreiben sie wütende Artikel und aufschlussreiche Nachrichten, in denen sie versuchen, den Broker oder sogar den gesamten Devisenmarkt für ihren Misserfolg verantwortlich zu machen. Gleichzeitig gibt es Millionen von Menschen, die am Forex gutes Geld verdienen, und zwar nicht nur gelegentlich, als Ergebnis einiger erfolgreicher Transaktionen, sondern regelmäßig. Viele von ihnen haben den Devisenhandel zu ihrem Hauptberuf gemacht. Was ist der Unterschied zwischen dem ersten und dem zweiten? Natürlich sind es die Herangehensweise und die Einstellung zum Handel selbst. Zur erfolgreichen Arbeit am Forex gehören drei wichtige Aspekte:

• Die richtige psychologische Einstellung;
• Eine erfolgreiche Strategie;
• Money Management.

Nur eine Kombination aus allen drei Faktoren ergibt ein stabiles positives Ergebnis, das die meisten Händler anstreben. Wenn wir schon wiederholt über die ersten beiden Seiten gesprochen haben, wurde das Money-Management noch nicht erwähnt. Was ist es also?

Money Management - ist die Sammlung spezieller Techniken für die Verteilung des Kapitals und dessen Verwaltung im Handel. Beachten Sie, dass die erfolgreichsten von ihnen von Tausenden von Händlern auf dem Forex entwickelt und getestet wurden, so dass Sie nichts erfinden müssen, sondern einfach bekannte Informationen verwenden.

Die Techniken des Geldmanagements sind einfach und für jedermann verständlich, das Hauptproblem besteht darin, nicht der Gier und den Begierden zu erliegen, sondern das vorgesehene Programm systematisch auszuführen.

Die Vorteile der Geldverwaltung im Handel

Am Forex kann man keine Geschäfte machen, ohne einige davon zu verlieren. Es ist selbst für den erfahrensten und erfolgreichsten Forex-Händler unmöglich, genau vorherzusagen, in welche Richtung sich die Währung unter dem Einfluss bestimmter Ereignisse bewegen wird. Eine andere Sache ist die richtige Planung der Einnahmen und Ausgaben, die richtige Wahl der Losgröße und die Festlegung der Verluste auf ein akzeptables Niveau, so dass die Einnahmen aus gewinnbringenden Geschäften ständig die Verluste übersteigen, was bedeutet, dass Ihr Konto stetig wächst.

Beispiel. Ein Trader hat fünf Geschäfte am Tag abgeschlossen, von denen eines profitabel und eines unprofitabel war. Zur gleichen Zeit betrug der Gewinn der erfolgreichen Händler $ 25, und der Verlust $ 30. Am Ende des Tages sank das Konto des Händlers um 5 Dollar.

Am nächsten Tag schloss der Händler die gleiche Anzahl von Geschäften ab, 2 gewinnbringende und 3 unrentable Transaktionen, aber er nutzte Geldmanagementtechniken und hielt sich an eine klare Planung. Seine Einnahmen betrugen $ 20 aus 22 Transaktionen, und der Verlust betrug $ 15. Das bedeutet, dass er an einem insgesamt weniger erfolgreichen Tag sein Konto um $ 5 erhöhen konnte.

Wie verwaltet man sein Forex-Konto? Die gesamte Geldverwaltung besteht im Grunde aus vier Schritten:

• Sparen Sie Kapital, d.h. seien Sie nicht gierig, setzen Sie nicht zu viele Lots ein, verwenden Sie nicht gedankenlos Leverage und legen Sie Gewinne und Verluste nicht auf ein akzeptables Niveau fest;
• Gewinn machen. Eine kompetente Handelsstrategie entwickeln und sich daran halten, ohne Geld für zweifelhafte Geschäfte zu verschwenden;
• Steigerung der Gewinne. Diese Phase ergibt sich logischerweise aus den beiden vorangegangenen Phasen. Wenn Sie sich um die Sicherheit Ihres Kapitals kümmern und einen Gewinn erzielen, wird das Guthaben auf dem Konto wachsen und Ihnen mehr Möglichkeiten für den Handel bieten;
• Eine Erklärung ist hier nicht erforderlich. Wenn Sie einen Gewinn erzielt haben, ihn von Ihrem Konto abheben und nicht mehr handeln, brauchen Sie nicht mehr von Erfolg am Forex zu sprechen.

Wenn Sie mindestens eine Etappe überspringen, kann Sie keine erfolgreiche Handelsstrategie davor bewahren, dass Sie Ihre Einlage "aufbrauchen" oder zu wenig Gewinn machen. Aus diesem Grund ist das Geldmanagement beim Handel so wichtig.

Risiken und Money Management

Obwohl oft davon die Rede ist, dass Geldmanagement die Risiken reduziert, verstehen viele Händler diesen Satz nicht ganz. Vielmehr geht es darum, dass Sie mit Hilfe des Money Managements selbst bestimmen können, welches Verlustrisiko für Ihre Handelsstrategie akzeptabel ist.

Das Risiko pro Handel wird als Prozentsatz der Einlage berechnet. So bedeutet 1% des gewünschten Risikos, dass man im Falle eines Verlustes nicht mehr als 1% des Betrages des Girokontos verliert. Ein Beispiel: Bei einer Einlage von $ 100 machen Sie ein Geschäft für $ 5. Sie müssen also einen Stop-Loss (das Niveau, bei dem das Geschäft geschlossen wird) bei $ 4 setzen, damit der Verlust nicht mehr als 1% der Einlage ($ 1) beträgt.

Nach dem Risikoprinzip ist es üblich, die Geldverwaltung in drei Kategorien zu unterteilen:

• Konservativ, bei dem 1-2% des Risikos angelegt werden. Dieser Ansatz ermöglicht es Ihnen, Kapital zu sparen, aber der Gewinn wird nicht zu hoch sein - die Tatsache ist, dass selbst kleine Währungsschwankungen zur Schließung einer potenziell profitablen Transaktion führen können;
• Moderat (3-5% Risiko pro Handel). Dieser Ansatz gilt als optimal, da das Verlustrisiko gering ist und die Gewinnwahrscheinlichkeit steigt;
• Aggressiv (5-20% pro Geschäft). Dieser Ansatz wird von Händlern verwendet, die in kurzer Zeit große Gewinne erzielen wollen. Eine solche Strategie ist nur dann sinnvoll, wenn Sie sich Ihrer Handlungen absolut sicher sind und gleichzeitig einen geringen Leverage einsetzen.

Manche Händler sehen keinen Grund, einen Stop-Loss für Transaktionen zu setzen, da sie von ihrem Erfolg überzeugt sind. Leider kann man sich in diesem Fall nur einer Sache sicher sein. Sie können nur sicher sein, dass die Einlage nach mehreren Transaktionen buchstäblich schnell aufgebraucht ist. Der Markt kennt viele Fälle, in denen eine Währung innerhalb weniger Stunden zusammenbrach und die Konten selbst großer Händler und Broker, die sich nicht die Mühe gemacht hatten, ein akzeptables Risikoniveau festzulegen, zurücksetzte.

Die wichtigsten Regeln der Money Management

In der Tat besteht das gesamte Forex-Geldmanagement aus einer Reihe von Dutzenden von einfachen Regeln, die jeder befolgen muss, der sein Kapital aufbauen will. Lassen Sie uns diese auflisten:

• Messen Sie die Höhe der Einzahlung an Ihren Bedürfnissen. Broker bieten an, ein Konto ab 5-10 Dollar zu eröffnen, aber Sie sollten nicht erwarten, Hunderte von Dollar für ein Geschäft mit einem solchen Konto zu erhalten. Wenn Sie gerade studieren und nicht bereit sind, große Summen zu riskieren, ist der maximale Einzahlungsbetrag für Sie 50-100 Dollar (aber selbst bei sehr erfolgreichem Handel wird das Einkommen auf einige Dutzend Dollar begrenzt sein). Wenn Sie danach streben, Geld zu verdienen und von Ihren Fähigkeiten überzeugt sind, investieren Sie viel.
• Handeln Sie mit Ihrem Geld. Leverage ist ein Übel, besonders für einen Anfänger mit einer kleinen Einlage. Obwohl der Devisenhandel großartige Möglichkeiten für den Einsatz von Fremdkapital bietet (bis zu 1:500 auf den Betrag der Einlage), sollten Sie sich darüber im Klaren sein, dass selbst eine geringe Schwankung des Währungswertes Ihr Konto sofort auflöst. Die maximale Hebelwirkung, die Sie nutzen können, beträgt 1:10. Beispiel. Die Einzahlung beträgt $ 100, der Hebel beträgt 1:500 (d.h. der Händler kann mit $ 50.000 rechnen). Im Vertrauen darauf, dass er richtig liegt, eröffnet der Händler ein Geschäft für 10.000 $ (d.h. er verwendet einen Hebel von 1:100). Der Preis der Währung fällt jedoch nur um 1 %, und der Verlust beträgt 100 $, d. h. der Händler hat sein gesamtes Geld auf dem Konto verloren, und das Geschäft wurde automatisch geschlossen. Selbst wenn der Preis danach wieder steigt, bringt das dem Händler keine Vorteile.
• Weniger Geschäfte! Wenn Sie gleichzeitig viele Geschäfte eröffnen, überlastet dies das Depot und erhöht das Verlustrisiko (einige Geschäfte können automatisch geschlossen werden, weil kein Geld mehr auf dem Depot ist, wodurch der Verlust fixiert wird). Sie sollten genügend Geld auf Ihrem Konto haben, damit Sie die Möglichkeit haben, zu manövrieren.
• Begrenzen Sie die Anzahl der Transaktionen. Experten zufolge sollte eine Transaktion (egal wie profitabel sie Ihnen erscheinen mag) 5 % der aktuellen Einlage nicht überschreiten. In diesem Fall werden die Verluste minimal sein.
• Stop-Loss und Take-Profit sind der Schlüssel zum Erfolg. Achten Sie bei der Eröffnung eines Geschäfts darauf, dass Sie die Höhe des Verlusts und des Gewinns festhalten, bei denen es automatisch geschlossen wird. Der Markt ist unberechenbar, und Sie riskieren, mit einer einzigen erfolglosen Transaktion das gesamte Depot zu verlieren.
• Verwenden Sie einen Trailing-Stop. Hierbei handelt es sich um eine besondere Art von Stop-Loss, d. h. der Verlust für die Schließung einer Transaktion ist kein im Voraus festgelegter Betrag. Beim Trailing wird der "Stop"-Moment vom Broker auf der Grundlage des Währungskurses berechnet und ermöglicht es Ihnen, kurzfristige Schwankungen des Wechselkurses zu reduzieren.
• Betrachten Sie das Verhältnis von Gewinn- und Verlustgeschäften. Wenn es 1:2 ist, machen Sie einen Gewinn, 1:3 - Sie bleiben auf dem gleichen Niveau. Ein Beispiel: Ein gewinnbringendes Geschäft für 300 $ ermöglicht es Ihnen, drei Verluste von 100 $ abzuschließen und trotzdem Kapital zu sparen. Wenn es nur 2 unrentable Geschäfte für 100 $ gibt, dann erhalten Sie einen Gewinn von 100 $.
• Handeln Sie nur, wenn Sie physisch und psychisch darauf vorbereitet sind. Handeln Sie nicht, während Sie gleichzeitig das Kind schaukeln, wenn Sie schläfrig sind oder Fieber haben. Dies ist offensichtlich ein undankbares und unrentables Geschäft. Der Devisenhandel erfordert äußerste Konzentration und einen klaren Kopf.
• Lieber einen Vogel in der Hand. Wenn Sie viele Geschäfte abschließen und dabei kleine Gewinne erzielen, haben Sie größere Erfolgsaussichten als bei der Jagd nach unerreichbaren Supergewinnen. Selbst ein paar verdiente Dollar sind besser als dauerhafte Verluste.
• Wählen Sie Ihr eigenes Währungspaar. Am Forex gibt es so etwas wie einen Spread - das ist die Differenz zwischen Kauf- und Verkaufspreis, die das Haupteinkommen des Brokers ausmacht. Sie kann einige Punkte betragen (d. h. die Preisspanne ist sehr klein) oder auch Hunderte von Punkten. Überlassen Sie die letzten Währungspaare denjenigen, die über große Einlagen verfügen, die solche Provisionen verkraften können, und fangen Sie klein an - zum Beispiel ist die Spanne bei den liquidesten und beliebtesten Währungen gering.

Wenn Sie diese Regeln befolgen, können Sie Ihren Devisenhandel ausgewogen und profitabel gestalten. Dies ist jedoch nicht genug. Es gibt auch bestimmte Handelsstrategien, die mit Hilfe des Geldmanagements angewandt werden müssen.

Money Management-Strategien für den erfolgreichen Devisenhandel

Jede Forex-Handelsstrategie ist eine Regel, die Sie für sich selbst entwickelt haben - was, wann und wie Sie verkaufen und kaufen werden, um den maximalen Gewinn zu erzielen. Jede Strategie sollte jedoch durch Geldmanagement ergänzt werden, um zu bestimmen, wie viel Sie kaufen und verkaufen sollen. Gehen Sie dazu die folgenden Schritte durch:

• Legen Sie eine Einlage in ausreichender Höhe an;
• Bestimmen Sie den Betrag der Transaktion;
• Bestimmen Sie die Anzahl der Transaktionen;
• Einrichten von Stop-Loss und Take-Profit;
• Berechnen Sie die ganze Zeit über Gewinn und Verlust, um die Anzahl und den Betrag der Transaktionen zum richtigen Zeitpunkt zu ändern.

Die meisten Techniken, die als Money-Management-Strategien bezeichnet werden, beruhen genau auf der Berechnung der Höhe der einzelnen Transaktionen. Ein Faktor, der sowohl die Höhe von Gewinn und Verlust als auch den allgemeinen Zustand des Kontos beeinflusst. Sie alle lassen sich in mehrere Gruppen unterteilen:

• Der "All-in"-Handel, bei dem der maximale Einzahlungsbetrag und die Hebelwirkung genutzt werden, um mit minimalen Investitionen einen großen Gewinn zu erzielen. Diese rücksichtslose Politik wurde von 90 % der bankrotten Händler verfolgt;
• Die feste Größe jeder Transaktion, die nicht von der aktuellen Einzahlungssumme abhängt;
• Martingale-Technik, bei der nach dem Erhalt von Verlusten jede nachfolgende Transaktion mit einem hohen Betrag abgeschlossen wird.

Feste Losgröße oder Teil der Einlage - mit Vorsicht handeln

Die vernünftigsten und gerechtfertigtesten Spezialisten auf dem Finanzmarkt berücksichtigen die Technik der Berechnung der Losgröße. Dies ist genau das, was die meisten erfolgreichen Händler tun, die den Forex-Handel zu ihrem Hauptberuf gemacht haben und ein stabiles Einkommen erzielen.

Wenn Sie eine feste Losgröße verwenden, bedeutet dies, dass jede Transaktion für einen genau festgelegten Betrag abgeschlossen wird. Die Größe hängt nicht davon ab, wie profitabel Ihnen dieses oder jenes Lot erscheint. Sie riskieren also in jedem Fall einen unbedeutenden Geldbetrag und erhalten die Möglichkeit, weitere Geschäfte abzuschließen.

Das Lot in Höhe eines Teils der Einlage ist eine fortgeschrittenere Technik. Wenn Ihr Konto wächst, erhöht sich der Betrag jeder Transaktion, wenn Sie Verluste erleiden, werden Transaktionen für kleinere Beträge abgeschlossen. Experten empfehlen, die Losgröße nicht auf mehr als 5 % des aktuellen Einzahlungsbetrags festzulegen, da sich in diesem Fall Risiken und Gewinne die Waage halten.

Martingale-Technik: Wenn der Gewinn größer ist als der Verlust

Es lohnt sich, über eine andere Technik zu sprechen, die vom Glücksspiel und den Kasinos zum Forex kam. Das Wesen der Martingale-Strategie besteht darin, dass man nach einem Verlustgeschäft ein neues Geschäft für einen Betrag abschließt, der die Verluste aus dem vorherigen Geschäft ausgleicht - man spricht zum Beispiel oft von "Doppellotterie". Das heißt, wenn Sie ein Geschäft für 5 $ abgeschlossen und Verluste erlitten haben, sollte ein neues Geschäft 10 $ wert sein und so weiter.

Nach der Wahrscheinlichkeitstheorie kann eine Reihe von Misserfolgen nicht ewig andauern, was bedeutet, dass das erste erfolgreiche Geschäft die Verluste aus den vorherigen Geschäften mehr als ausgleicht. Sie werden also bei jeder Entwicklung der Ereignisse im Plus bleiben. Für Wetten in einem Kasino ist das vertretbar, aber ist die Martingale-Technik auch für den Devisenhandel geeignet?

Wenn Sie über eine unbegrenzte Einlage verfügen und den Handel als Spiel betrachten, wird eine solche Strategie natürlich früher oder später Früchte tragen. Eine solche Technik passt jedoch überhaupt nicht zu einer gut durchdachten und ausgewogenen Handelsstrategie, wenn ein Händler Risiken und Gewinne kalkuliert, seine Mittel richtig verwaltet und nicht auf Kosten seines Kapitals nach zusätzlichen Gewinnen strebt.

Die Martingale-Technik wird jedoch in leicht abgewandelter Form im Devisenhandel eingesetzt, und zwar recht erfolgreich. Dabei geht es nicht um eine Verdoppelung der Menge, sondern um eine Erhöhung um einen kleinen Betrag, der nur die Verluste bei einer fehlgeschlagenen Transaktion deckt (die Wachstumsrate kann zwischen 1,05 und 1,2 liegen). Dieser Ansatz kann sehr effektiv sein, aber nur, wenn Sie das Risiko und die Gewinnwahrscheinlichkeit richtig berechnen können.

Zusammenfassung

Geldmanagement ist also eine besondere Technik, die für einen Händler notwendig ist, um ein stabiles Einkommen zu erzielen. Das Money-Management ermöglicht es nicht nur, das Risiko erheblicher Verluste zu verringern, sondern auch die Wahrscheinlichkeit höherer Einnahmen zu erhöhen - so können Sie die richtige Berechnung der Losgröße vornehmen und Verluste auf ein bestimmtes Niveau festlegen.

Es sollte klar sein, dass ein erfolgreiches Geldmanagement nicht möglich ist, wenn Sie nicht über eine profitable Handelsstrategie verfügen, die es Ihnen ermöglicht, Einkommen zu erzielen. Maximaler Erfolg im Forex-Handel besteht aus drei grundlegenden Bestandteilen: kompetentes Geldmanagement, eine profitable Strategie und eine seriöse Arbeitsweise.