Geldverwaltung auf Forex – Einfache Regeln für sicheres Trading

Forex-Geldverwaltung ist einer der Schlüsselfaktoren für den Erfolg im Devisenhandel. Es spielt keine Rolle, ob Sie manuell handeln oder ob Sie Forex-Roboter für den automatisierten Devisenhandel verwenden, Sie müssen trotzdem wissen, wie Sie die Risiken managen und Ihr Geld sparen. Darum geht es in diesem Artikel. Lesen Sie weiter, um mehr zu erfahren!

Einführung

Damit Ihr Forex-Handel nicht nur profitabel, sondern stabil profitabel ist, reicht es nicht aus, eine erfolgreiche Strategie zu entwickeln. Der Handel an der Börse oder mit Währungskursen birgt immer ein gewisses Risiko und Ungewissheit, und es ist einfach unmöglich, alle Optionen im Voraus zu berechnen. Daher erleiden selbst erfahrene Händler oft Verluste, aber ihr Erfolg liegt darin, dass die Einnahmen aus profitablen Transaktionen die Ausgaben decken und sie somit immer "im Plus" bleiben.

Wie können Sie also einer dieser erfolgreichen Händler werden und sich nicht die Nerven darüber zerreißen, Verluste zu befürchten? Die Geldverwaltungstechnik, die Experten empfehlen, von den allerersten Schritten im Devisenhandel an zu verwenden, wird uns dabei helfen, dieses Ergebnis zu erzielen. In diesem Artikel werden wir über die grundlegenden Techniken und Regeln der Geldverwaltung, ihre Vorteile und ihre Merkmale sprechen.

Was ist Geldverwaltung?

Wir haben bereits viele Male gesagt, dass der Devisenhandel Arbeit ist und wir diese Tätigkeit entsprechend behandeln sollten. Anfänger, die ein Konto eröffnen, finden sich oft von Aufregung und Gier überwältigt, sie lernen keine Techniken und Handelsstrategien, in der Hoffnung auf die berüchtigten Instinkte und das Glück. Das Ergebnis des ungeschickten und leichtsinnigen Handels solcher "Händler" ist offensichtlich - sie verlieren das Konto vollständig bei mehreren erfolglosen Transaktionen und verlassen dann den Devisenmarkt. Darüber hinaus verfassen sie wütende Artikel und aufschlussreiche Nachrichten, um den Broker oder sogar den gesamten Währungsmarkt für ihr Scheitern verantwortlich zu machen. Gleichzeitig verdienen Millionen von Menschen gutes Geld auf dem Devisenmarkt, und das nicht nur gelegentlich als Ergebnis einiger erfolgreicher Transaktionen, sondern regelmäßig. Viele von ihnen haben den Devisenhandel zu ihrem Hauptberuf gemacht. Was ist der Unterschied zwischen dem ersten und dem zweiten? Natürlich ist es der Ansatz und die Einstellung zum Handel selbst. Erfolgreiche Arbeit auf dem Devisenmarkt umfasst drei wichtige Aspekte:

Nur die Kombination aller drei Faktoren führt zu einem stabilen positiven Ergebnis, das die meisten Händler anstreben. Wenn wir bereits über die ersten beiden Seiten gesprochen haben, wurde das Money-Management noch nicht erwähnt. Was ist das also?

Money-Management - ist die Sammlung spezieller Techniken zur Kapitalverteilung und -verwaltung im Handel. Beachten Sie, dass die erfolgreichsten von ihnen von Tausenden von Händlern auf dem Devisenmarkt entwickelt und getestet wurden, sodass Sie nichts erfinden müssen, sondern einfach bekannte Informationen nutzen können.

Die Techniken des Money-Managements sind einfach und für jeden verständlich, das Hauptproblem besteht darin, nicht der Gier und den Wünschen nachzugeben, sondern das beabsichtigte Programm systematisch durchzuführen.

Die Vorteile des Geldmanagements beim Handel

Man kann keine Trades ohne den Verlust einiger von ihnen auf Forex durchführen. Selbst für den erfahrensten und erfolgreichsten Forex-Händler ist es unmöglich, genau vorherzusagen, in welche Richtung die Währung unter dem Einfluss bestimmter Ereignisse gehen wird. Eine andere Sache ist die richtige Planung von Einnahmen und Ausgaben, die richtige Wahl der Losgröße und das Festlegen von Verlusten auf einem akzeptablen Niveau, so dass das Einkommen aus profitablen Transaktionen ständig die Verluste übersteigt, was bedeutet, dass Ihr Konto kontinuierlich wachsen wird.

Beispiel. Ein Trader schloss fünf Deals pro Tag ab, vier waren profitabel und einer war unrentabel. Gleichzeitig betrug der Gewinn der erfolgreichen Trader insgesamt 25 $ und der Verlust 30 $. Am Ende des Tages verringerte sich das Konto des Traders um 5 $.

Der Trader schloss am nächsten Tag die gleiche Anzahl von Trades ab, 2 profitabel und 3 unrentabel, aber er verwendete Geldmanagement-Techniken und hielt sich an klare Planung. Sein Einkommen betrug 20 $ aus 22 Transaktionen und der Verlust betrug 15 $. Das bedeutet, dass er an einem insgesamt weniger erfolgreichen Tag sein Konto um 5 $ erhöhen konnte.

Wie man sein Forex-Konto verwaltet? Das gesamte Geldmanagement besteht tatsächlich aus vier Schritten:

  • Kapital sparen, was bedeutet, nicht gierig zu sein, viele Positionen überzubewerten, sinnlosen Einsatz von Hebelwirkung zu betreiben und Gewinne und Verluste nicht auf einem akzeptablen Niveau zu fixieren;
  • Gewinn erzielen. Entwickeln Sie eine kompetente Handelsstrategie und halten Sie sich daran, ohne Gelder für fragwürdige Transaktionen zu verschwenden;
  • Steigerung der Gewinne. Diese Phase ergibt sich logisch aus den beiden vorherigen. Wenn Sie auf die Sicherheit des Kapitals achten und Gewinne erzielen, wird die Einzahlung auf dem Konto wachsen und Ihnen mehr Handelsmöglichkeiten bieten;
  • Hier ist keine Erklärung erforderlich. Wenn Sie Gewinne erzielt, diese von Ihrem Konto abgehoben haben und nicht mehr handeln, ist es nicht notwendig, über Erfolg im Forex zu sprechen.

Wenn Sie mindestens eine Phase überspringen, kann keine erfolgreiche Handelsstrategie Sie vor dem "Ausschöpfen" Ihrer Einzahlung oder dem Erzielen zu geringer Gewinne schützen. Deshalb ist das Geldmanagement so wichtig für den Handel.

Risiken und Geldmanagement

Obwohl oft erwähnt wird, dass das Geldmanagement Risiken reduziert, verstehen viele Händler diesen Satz nicht vollständig. Vielmehr geht es darum, dass Sie mit Hilfe des Geldmanagements selbst bestimmen können, welches Verlustrisiko für Ihre Handelsstrategie akzeptabel ist.

Das Risiko pro Trade wird als Prozentsatz der Einzahlung berechnet. So bedeutet 1% des gewünschten Risikos, dass im Falle eines Verlusts nicht mehr als 1% des Betrags des aktuellen Kontos verloren gehen darf. Zum Beispiel beträgt die Einzahlung 100 $, Sie tätigen einen Handel über 5 $. Sie müssen also einen Stop-Loss (das Niveau, auf dem der Handel geschlossen wird) bei 4 $ festlegen, damit der Verlust nicht mehr als 1% der Einzahlung (1 $) beträgt.

Nach dem Risikoprinzip wird das Geldmanagement üblicherweise in drei Kategorien unterteilt:

  • Konservativ, bei dem 1-2% des Risikos liegen. Dieser Ansatz ermöglicht es Ihnen, Kapital zu sparen, aber der Gewinn wird nicht zu hoch sein – die Tatsache ist, dass selbst geringfügige Währungsschwankungen zur Schließung einer potenziell profitablen Transaktion führen können;
  • Moderat (3-5% Risiko pro Trade). Dieser Ansatz gilt als optimal, sodass die Verlustrisiken gering sind und die Gewinnchancen steigen;
  • Aggressiv (5-20% pro Transaktion). Dieser Ansatz wird von Händlern verwendet, die in kurzer Zeit hohe Gewinne erzielen möchten. Eine solche Strategie ist nur dann gut, wenn Sie absolut sicher in Ihren Handlungen sind und gleichzeitig wenig Hebelwirkung nutzen.

Einige Händler sehen keinen Grund, Stop-Loss-Orders für Transaktionen festzulegen, da sie von ihrem Erfolg überzeugt sind. Leider können Sie in diesem Fall nur einer Sache sicher sein. Sie können sich nur sicher sein, dass Ihr Konto buchstäblich nach einigen Transaktionen schnell geleert wird. Der Markt kennt viele Fälle, in denen eine Währung innerhalb weniger Stunden zusammenbrach und die Konten selbst großer Händler und Broker zurücksetzte, die sich nicht die Mühe gemacht haben, ein akzeptables Risikoniveau festzulegen.

Die wichtigsten Regeln des Geldmanagements

Tatsächlich ist das gesamte Forex-Geldmanagement eine Reihe von Dutzenden einfacher Regeln, die jeder befolgen muss, der bestrebt ist, sein Kapital aufzubauen. Lassen Sie uns sie auflisten:

  • Messen Sie den Betrag der Einzahlung nach Ihren Bedürfnissen. Broker bieten an, ein Konto ab 5-10 Dollar zu eröffnen, aber Sie sollten nicht erwarten, Hunderte von Dollar für einen Deal mit einem solchen Konto zu erhalten. Wenn Sie gerade studieren und nicht bereit sind, große Geldbeträge zu riskieren, beträgt der maximale Einzahlungsbetrag für Sie 50-100 US-Dollar (aber selbst bei sehr erfolgreichem Handel wird das Einkommen auf einige Dollar begrenzt sein, nicht mehr). Wenn Sie Geld verdienen wollen und sich Ihrer Fähigkeiten sicher sind, investieren Sie kräftig.
  • Handeln Sie mit Ihrem Geld. Der Hebel ist böse, besonders für einen Anfänger mit einer kleinen Einzahlung. Obwohl Forex große Möglichkeiten für die Verwendung von geliehenen Geldern bietet (bis zu 1:500 des Einzahlungsbetrags), sollten Sie sich bewusst sein, dass bereits eine leichte Schwankung im Wert der Währung Ihr Konto sofort zusammenbrechen lässt. Der maximale Hebel, den Sie verwenden können, beträgt 1:10. Beispiel. Die Einzahlung beträgt 100 US-Dollar, der Hebel beträgt 1:500 (das heißt, der Händler kann auf 50.000 US-Dollar zählen). Überzeugt, dass er richtig liegt, eröffnet der Händler einen Deal über 10.000 US-Dollar (das heißt, er verwendet einen Hebel von 1:100). Jedoch fiel der Preis der Währung nur um 1 % und der Verlust betrug 100 US-Dollar - das heißt, der Händler verlor das gesamte Geld auf dem Konto, und die Transaktion wurde automatisch geschlossen. Selbst wenn der Preis danach steigt, wird dies dem Händler keine Vorteile bringen.
  • Weniger Deals! Wenn Sie gleichzeitig viele Transaktionen eröffnen, überlasten Sie das Konto und erhöhen das Risiko von Verlusten (einige Transaktionen können automatisch aufgrund von Geldmangel auf dem Konto geschlossen werden, was den Verlust fixiert). Sie sollten genügend Geld auf Ihrem Konto übrig haben, um manövrieren zu können.
  • Begrenzen Sie die Anzahl der Transaktionen. Nach Expertenmeinung sollte eine Transaktion (egal wie profitabel sie Ihnen erscheinen mag) nicht mehr als 5 % des aktuellen Kontostands betragen. In diesem Fall werden die Verluste minimal sein.
  • Stop-Loss und Take-Profit sind der Schlüssel zum Erfolg. Beim Öffnen einer Transaktion sollten Sie unbedingt den Betrag des Verlusts und des Gewinns festhalten, bei dem sie automatisch geschlossen wird. Der Markt ist unberechenbar, und Sie riskieren, das gesamte Konto mit nur einer erfolglosen Transaktion zu verlieren.
  • Verwenden Sie einen Trailing-Stop. Dies ist eine spezielle Art von Stop-Loss - das heißt, der Verlust für das Schließen einer Transaktion ist kein im Voraus festgelegter Betrag. Beim Trailing wird der "Stop"-Moment vom Broker auf der Grundlage des Zustands des Währungskurses berechnet und ermöglicht es Ihnen, kurzfristige Schwankungen im Wechselkurs zu reduzieren.
  • Betrachten Sie das Verhältnis von profitablen und verlierenden Trades. Wenn es 1:2 beträgt, machen Sie einen Gewinn, 1:3 - Sie bleiben auf dem gleichen Niveau. Zum Beispiel - ein profitabler Deal über 300 US-Dollar ermöglicht es Ihnen, drei Verluste von jeweils 100 US-Dollar abzuschließen und das Kapital dennoch zu erhalten. Wenn es nur 2 unrentable Transaktionen über 100 US-Dollar gibt, erhalten Sie einen Gewinn von 100 US-Dollar.
  • Handeln Sie nur, wenn Sie körperlich und psychisch darauf vorbereitet sind. Beschäftigen Sie sich nicht mit dem Handel "im Vorbeigehen", handeln Sie nicht, während Sie gleichzeitig das Kind schaukeln, wenn Sie in einem schläfrigen Zustand sind oder wenn Sie Fieber haben. Dies ist offensichtlich ein undankbares und unrentables Geschäft. Forex erfordert höchste Konzentration und einen klaren Kopf.
  • Besser ein Spatz in der Hand. Indem Sie viele Trades abschließen und kleine Gewinne darauf festlegen, haben Sie eher Erfolg als bei der Verfolgung unerreichbarer Supergewinne. Selbst ein paar verdiente Dollar sind besser als dauerhafte Verluste.
  • Wählen Sie Ihr eigenes Währungspaar. Bei Forex gibt es so etwas wie einen Spread - das heißt, der Unterschied zwischen Kauf- und Verkaufspreis, er macht das Haupteinkommen des Brokers aus. Er kann einige Punkte betragen (das heißt, die Preisspanne ist sehr klein) und Hunderte von Punkten. Lassen Sie die letzten Währungspaare denen, die große Einlagen haben, die solche Provisionen aushalten können, und beginnen Sie klein - zum Beispiel ist der Spread der liquidesten und beliebtesten Währungen klein.

Unter Einhaltung dieser Regeln können Sie Ihr Forex-Trading ausgewogen und profitabel gestalten. Das allein reicht jedoch nicht aus. Es gibt auch bestimmte Handelsstrategien mit Geldmanagement, die angewendet werden müssen.

Geldmanagement-Strategien für erfolgreiches Forex-Trading

Jede Forex-Handelsstrategie ist eine Regel, die für sich selbst entwickelt wurde – was, wann und wie Sie kaufen und verkaufen, um den maximalen Gewinn zu erzielen. Jede Strategie sollte jedoch durch Geldmanagement ergänzt werden, um zu bestimmen, wie viel gekauft und verkauft werden soll. Gehen Sie dazu folgendermaßen vor:

  • Platzieren Sie eine ausreichende Einzahlung;
  • Bestimmen Sie den Transaktionsbetrag;
  • Bestimmen Sie die Anzahl der Transaktionen;
  • Richten Sie Stop-Loss und Take-Profit ein;
  • Berechnen Sie die Gewinne und Verluste ständig, um die Anzahl und den Betrag der Transaktionen zur richtigen Zeit zu ändern.

Die meisten als Geldmanagement-Strategien bezeichneten Techniken basieren genau auf der Berechnung des Betrags jeder Transaktion. Ein Faktor, der sowohl die Höhe des Gewinns und Verlusts als auch den allgemeinen Zustand des Kontos beeinflusst. Sie können alle in mehrere Gruppen unterteilt werden:

  • Handel "all in" mit dem maximalen Betrag der Einzahlung und Hebelwirkung, um mit minimalen Investitionen einen großen Gewinn zu erzielen. Diese rücksichtslose Politik wurde von 90% der bankrotten Händler verfolgt;
  • Die feste Größe jeder Transaktion, die nicht von der aktuellen Einzahlungssumme abhängt;
  • Die Martingale-Technik, bei der bei Verlusten jede nachfolgende Transaktion für einen größeren Betrag abgeschlossen wird.

Feste Losgröße oder Teil der Einzahlung – handeln Sie mit Vorsicht

Die vernünftigsten und gerechtfertigten Spezialisten auf dem Finanzmarkt betrachten die Technik der Berechnung der Losgröße. Genau das machen die meisten erfolgreichen Händler, die den Devisenhandel als ihren Hauptberuf gewählt haben und eine stabile Einkommensgenerierung erreichen.

Wenn Sie eine fixe Losgröße verwenden, bedeutet dies, dass jede Transaktion für einen genau definierten Betrag abgeschlossen wird. Die Größe hängt nicht davon ab, wie profitabel Ihnen dieses oder jenes Los erscheint. Dadurch riskieren Sie in jedem Fall eine unbedeutende Geldmenge und erhalten die Möglichkeit, mehr Transaktionen abzuschließen.

Das Los in Höhe eines Anteils am Einzahlungsbetrag ist eine fortgeschrittenere Technik. Wenn Ihr Konto wächst, steigt der Betrag jeder Transaktion, wenn Sie Verluste erleiden, werden Transaktionen für kleinere Beträge abgeschlossen. Experten empfehlen, die Losgröße nicht auf mehr als 5% des aktuellen Einzahlungsbetrags festzulegen, damit Risiken und Gewinne ausgeglichen sind.

Martingale-Technik: Wenn der Gewinn größer ist als der Verlust

Es lohnt sich, über eine weitere Technik zu sprechen, die aus dem Glücksspiel und den Casinos zu Forex gekommen ist. Die Essenz der Martingale-Strategie besteht darin, dass nach einem verlorenen Handel ein neuer für einen Betrag abgeschlossen wird, der die Verluste aus dem vorherigen abdeckt - zum Beispiel spricht man oft von einer "doppelten Lotterie". Das bedeutet, wenn Sie einen Handel über $ 5 abgeschlossen haben und Verluste erlitten haben, sollte der neue über $ 10 und so weiter sein.

Nach der Wahrscheinlichkeitstheorie kann eine Serie von Misserfolgen nicht für immer dauern, was bedeutet, dass der erste erfolgreiche Handel die Verluste aus den vorherigen mehr als ausgleichen wird. So bleiben Sie bei jeder Entwicklung der Ereignisse im Plus. Es ist für Wetten in einem Casino gerechtfertigt, aber ist die Martingale-Technik für Forex geeignet?

Wenn Sie über eine unbegrenzte Einzahlung verfügen und den Handel als Spiel betrachten, wird eine solche Strategie natürlich früher oder später Früchte tragen. Diese Technik passt jedoch überhaupt nicht in eine wohlüberlegte und ausgewogene Handelsstrategie, wenn ein Trader Risiken und Gewinne berechnet, die Gelder richtig verwaltet und nicht nach zusätzlichen Gewinnen zum Nachteil seines Kapitals strebt.

Die Martingale-Technik wird jedoch in einer leicht modifizierten Version im Forex verwendet und das recht erfolgreich. Dabei geht es nicht um die Verdoppelung des Lots, sondern um eine Erhöhung um einen kleinen Betrag, der nur Verluste bei einer fehlgeschlagenen Transaktion deckt (die Wachstumsrate kann zwischen 1,05 und 1,2 liegen). Dieser Ansatz kann sehr effektiv sein, aber nur, wenn Sie das Risiko und die Gewinnwahrscheinlichkeit korrekt berechnen können.

Zusammenfassung

Also, das Geldmanagement ist eine spezielle Technik, die ein Trader benötigt, um ein stabiles Einkommen zu erzielen. Das Geldmanagement ermöglicht es nicht nur, das Risiko erheblicher Verluste zu reduzieren, sondern auch die Wahrscheinlichkeit eines höheren Einkommens zu erhöhen - dies ermöglicht es Ihnen, die richtige Berechnung der Losgröße vorzunehmen und Verluste auf einem bestimmten Niveau zu fixieren.

Es sollte verstanden werden, dass erfolgreiches Geldmanagement nicht möglich ist, wenn Sie keine profitable Handelsstrategie haben, die es Ihnen ermöglicht, Einkommen zu erzielen. Der maximale Erfolg im Forex besteht aus drei grundlegenden Teilen: kompetentes Geldmanagement, eine profitable Strategie und ein ernsthafter Ansatz zur Arbeit.