Es gibt eine große Anzahl von Forex-Handelsbetrügereien, von denen Sie vielleicht gehört haben und noch mehr, von denen Sie nichts wissen. In diesem Artikel erfahren Sie, wie Sie erkennen und vermeiden können, im Bereich des Forex-Handels betrogen zu werden.
Einführung
Viele Menschen, die potenziell am Handel und Investieren an den Finanzmärkten interessiert sind, sind von dem Irrtum fasziniert, dass es unmöglich ist, auf Forex ein stabiles Einkommen zu erzielen, dass Broker ihren Händlern einfach nicht erlauben, Geld zu verdienen und den gesamten Gewinn von vertrauensvollen Kunden zu nehmen. Dieses Stereotyp wird ständig durch die Rufe von "betrogenen Finanz-Tycoons" verstärkt, die kaum auf den Markt gekommen sind, sofort auf einem echten Konto gehandelt haben, ohne jedes System, und sicher ihre Einlagen verloren haben. Natürlich machen 99% solcher "Händler" den Broker für alles verantwortlich, und der Forex-Markt scheint für sie wie ein riesiger Betrug. In der Praxis ist jedoch alles nicht so einfach.
Ist es für Forex-Broker profitabel, Händler Gewinn zu lassen?
Tatsächlich hängt alles von der Art des Brokers ab. Wenn man den Markt vereinfacht betrachtet, können alle Forex-Broker in zwei Kategorien eingeteilt werden: ECN (STP)-Broker, die Kunden-Transaktionen auf dem Interbankenmarkt anzeigen, und "Bucket Shops", in denen der Handel intern durchgeführt wird und der Händler im besten Fall Transaktionen mit anderen Kunden abschließt und im schlimmsten Fall gegen das Handelszentrum (DC) selbst handelt.
Bei ECN-Brokern ist alles klar - es ist für sie vorteilhaft, dass der Händler so viele Transaktionen wie möglich abschließt, um Provisionen zu verdienen, und der Händler, der die Einlage verliert, wird keine Transaktionen abschließen können. Daher ist es für sie vorteilhaft, dass der Kunde zumindest nicht mit Verlust handelt.
Mit den Bucket-Shops ist eigentlich auch nicht alles so schlecht: Es gibt viele Broker, die seit 10-20 Jahren auf dem Markt arbeiten und nicht durch offensichtlichen Betrug und Abfluss von Kundenkonten aufgefallen sind. Wenn ein Anfänger-Trader ständig selbst Fehler macht, brauchen solche Broker den Kunden nicht einmal zu liquidieren, er wird von selbst Geld verlieren, indem er unrentable Transaktionen tätigt. Und auf Forex irrt sich die Mehrheit in der Regel. Aber die Einstellung des Bucket-Shops zu Tradern, die profitabel handeln, ist etwas komplizierter. Große Unternehmen können durchaus ein Auge auf die stabile, aber geringe Gewinne eines bestimmten Kunden werfen und ihm erlauben, sein Geld abzuheben. Letztendlich ist der Ruf wichtiger. Zumal man hiermit gute PR machen und Hunderte von Neulingen anziehen kann, die letztendlich viel mehr Geld verlieren werden.
Aber wenn das Unternehmen versteht, dass einer seiner Kunden nicht nur stabil profitabel handelt, sondern auch ständig die Volumina erhöht und immer mehr aus der Maklerkasse nimmt, wird es dies nicht so einfach zulassen. Zudem entzieht der Broker in den meisten Fällen dem Kunden all diese Gelder und sperrt den Zugang zum Konto, ohne formell das Gesetz zu brechen. Wir werden auf die Frage zurückkommen, wie es dem Broker gelingt, dies zu erreichen, aber in der Zwischenzeit sollten Sie auf die beliebtesten Möglichkeiten achten, um auf Forex Gewinne zu erzielen.
Woher kommt ein stabiler Gewinn auf dem Forex-Markt?
Zunächst können Forex-Trader in zwei Kategorien unterteilt werden:
Manueller Forex-Handel
Die erste Kategorie sind erfahrene Börsenmakler und Währungshändler, die natürlich eine Strategie (oder vielmehr eine Reihe bestimmter Regeln) haben, aber Entscheidungen basieren auf ihrer eigenen Erfahrung und manchmal sogar auf Intuition getroffen werden. Solche Spezialisten schließen bei weitem nicht jeden Monat mit Gewinn ab und können lange Zeit scheitern, aber Erfahrung und Professionalität ermöglichen es ihnen, immer wieder aus dem Loch herauszukommen, alle Verluste auszugleichen und wieder im Sattel zu sitzen.
Solche Händler handeln in der Regel in großen Volumina, daher gehen sie in der Regel zu ECN-Brokern, ohne das Risiko einzugehen, andere Arten von Brokern zu kontaktieren. Als Ergebnis erhält der Broker stabil seine Provision, und der Händler ist zuversichtlich, dass ihm der ehrlich verdiente Gewinn nicht genommen wird.
Automatisierter Devisenhandel
Die zweite Kategorie von Devisenhändlern, die Gewinne erzielen, sind diejenigen, die irgendwelche Arten von automatisierten Handelssystemen verwenden oder algorithmischen Handel betreiben. In diesem Fall muss der Händler kein erfahrener Börsenmakler oder Währungshändler sein. Sie müssen nur die Grundlagen des Marktes verstehen und in der Lage sein, ihre Emotionen zu kontrollieren. Ein Teil dieser Händler hat keine Börsenerfahrung, ist jedoch versiert in Programmierung und Berechnung von Wahrscheinlichkeiten. Basierend auf der Marktanalyse können solche Spezialisten einen Forex-Roboter schreiben, der unter bestimmten Bedingungen stabile Gewinne bringt. Der Handel mit automatisierten Systemen hat jedoch ein Problem: Sie erfordern die sofortige Ausführung von Aufträgen. Ein ECN-Broker kann eine solche Bedingung nicht bieten, da er einem Händler nur ermöglicht, einen Deal abzuschließen, wenn das System einen Vertragspartner für ihn findet. Und in höchst ungewöhnlichen Situationen (zum Beispiel beim Handel mit Nachrichten) gibt es Verzögerungen bei der Ausführung von Aufträgen sowie Slippage, wenn eine Transaktion zu einem Preis eröffnet wird, der ein paar Dutzend Punkte höher/niedriger liegt als geplant.
Deshalb müssen die meisten algorithmischen Händler die Dienste sogenannter "Bucket-Shops" in Anspruch nehmen, da nur sie eine sofortige Ausführung von Aufträgen bieten können. Und der Broker, der einen solch unbequemen Kunden bemerkt, beginnt nach Wegen zu suchen, um ihn mit minimalem Risiko für seinen Ruf zu verschmelzen.
Wie ziehen Broker legal Geld von erfolgreichen Kunden ab?
Es sollte verstanden werden, dass ein Bucket-Shop-Broker, insbesondere einer, der seit mehreren Jahren auf dem Markt tätig ist, die Wahrscheinlichkeit des Auftretens von Händlern vorab berechnet, die auf die eine oder andere Weise in der Lage sein könnten, ein stabiles Einkommen zu erzielen, und der Broker ergreift daher bestimmte Maßnahmen, um dies zu vermeiden. Der einfachste Weg, sich vor übermäßig erfolgreichen Kunden zu schützen, besteht darin, einige kleine und scheinbar harmlose Punkte in den Kundenvertrag einzufügen. Dies kann eine Zeitbeschränkung für die Transaktion (die für Scalper kritisch ist), eine Begrenzung des maximalen Gewinns bei der Transaktion oder die maximale Geldabhebung sein. Wenn ein Händler auch nur versehentlich mehr Gewinn erzielt als im Vertrag vorgesehen, kann er formell als Verletzer anerkannt und ihm die weitere Betreuung verweigert werden, indem das Konto eingefroren wird (was bedeutet, dass das verbliebene Geld auf dem Konto einbehalten wird).
Es gibt noch einfachere Lösungen – einen Punkt in den Vertrag aufzunehmen, der dem Broker das Recht einräumt, dem Kunden jederzeit ohne Angabe von Gründen die weiteren Dienstleistungen zu verweigern. So seltsam es auch klingen mag, aber ein Händler, der solche Bedingungen akzeptiert, überträgt dem Broker das Recht, einfach seine Einzahlung abzuheben, ohne dass eine einzige Transaktion abgeschlossen wird.
Natürlich spielt auch der Ruf eine Rolle, und in den meisten Fällen ist er sogar ernster zu nehmen als die Legitimität des Brokers (meistens haben sie immer noch eine Offshore-Registrierung). Ein großes Unternehmen wird nicht dreist die Gelder der Kunden stehlen - schließlich drohen viel größere Verluste, da Neulinge eher Konkurrenten mit einem besseren Ruf bevorzugen werden.
Deshalb ist es wichtig, bevor man einen Broker auswählt, nicht nur sorgfältig (Punkt für Punkt) den Kundenvertrag mit allen Zusätzen durchzulesen, sondern auch die Bewertungen über dieses Unternehmen im Internet zu studieren. Oft ist es nicht einfach, das wahre Bild zu erkennen, da einerseits eine große Anzahl von Bewertungen von DC selbst bezahlt sind und andererseits von der schwarzen PR der Konkurrenten und einfach beleidigten Verlierern, die leicht eine ehrliche Firma verleumden, nur um sich nicht ihren eigenen Fehlern stellen zu müssen.
Einige Feinheiten der Zusammenarbeit mit Forex-Brokern
Neben ECN-Unternehmen und sogenannten Bucket-Shop-Brokern gibt es Broker, die auf hybrider Basis arbeiten. Das bedeutet, dass sie große Transaktionen auf dem Interbankenmarkt anzeigen und Aufträge, die in Bruchteilen von Lots ausgeführt werden, innerhalb des Unternehmens gehandelt werden. Broker tun dies, um kleinen Kunden nicht den Service zu verweigern, die später zu ernsthaften Investoren werden können. Es ist jedoch nicht ratsam, Transaktionen im Interbankenvolumen von 0,01 Lots zurückzuziehen, daher führt der Broker sie eigenständig aus.
In der Praxis birgt dies folgende Situationen: Kunden-Transaktionen werden sofort und zum angegebenen Preis ausgeführt, während er in einem kleinen Lot handelt. Wenn ein Trader systematischen Handel betreibt und sein Einzahlung wächst, beginnt er die Volumina zu erhöhen. Sobald das Transaktionsvolumen 1 Lot erreicht, werden die Aufträge auf dem Interbankenmarkt angezeigt, es treten Verzögerungen bei der Ausführung und Slippage auf. Der Trader beginnt zu denken, dass der Broker absichtlich Steine in seinen Weg legt, und tatsächlich führt er den Trader nur zum echten Interbankenmarkt.
Unabhängig von der Motivation des Unternehmens ist ein solches Szenario für einen systematischen Händler inakzeptabel. Daher ist es vor Beginn einer Zusammenarbeit mit dem Broker notwendig, alle Feinheiten der Ausführung zu klären. Wenn ein Händler beschließt, mit einem solchen Unternehmen zusammenzuarbeiten, ist es notwendig, das Volumen der Transaktionen zu begrenzen.
Wie man vermeidet, Opfer von Betrügern zu werden?
Bevor Sie einen Kooperationsvertrag unterzeichnen und ein Konto bei einem Unternehmen eröffnen, müssen Sie die Arbeitsgeschichte studieren, Bewertungen auf thematischen Websites/Foren lesen, um sicherzustellen, dass Lizenzen und Dokumente vorliegen. Wählen Sie regulierte Broker für den Handel mit Forex oder binären Optionen - das Unternehmen muss registriert sein und eine Lizenz für die Durchführung einer Finanzaktivität auf dem Markt haben (und keine Erlaubnis für Glücksspiele). Nur in diesem Fall ist es möglich, im Falle eines Betrugs eine Beschwerde einzureichen. Das Unternehmen muss alle Rechte und Lizenzen gemäß geltendem Recht haben. Es ist auch erwähnenswert, dass die angesehensten Lizenzen sind:
- NFA (National Futures Association);
- CFTC (Commodity Futures Trading Committee);
- FSA von Großbritannien (The Financial Services Authority);
- CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission);
- Schweizer FINMA (Swiss Financial Industry Protection Corporation);
- USA - FINRA (Financial Industry Regulatory Authority);
- SIPC (Securities Investor Protection Corporation) usw.
Um Betrug zu vermeiden, sollten Sie, wenn Sie mit einem Broker zusammenarbeiten möchten, alle Dokumente überprüfen. Wenn Sie eine Lizenz oder ein Zertifikat gefunden haben, ist es ratsam, die Behörden zu überprüfen, die sie ausgestellt haben, da Unternehmen oft Dokumente von nicht existierenden Organisationen mit großen Namen auf Websites veröffentlichen. Um nicht in ein unehrliches Brokerunternehmen zu geraten, ist es am besten, einen Broker zu wählen, der im Land des Wohnsitzes des Traders arbeitet (Sie können sie verklagen) oder ein bekanntes und zuverlässiges ausländisches Unternehmen, das seinen Ruf schätzt. Lesen Sie unbedingt Bewertungen und Kommentare, studieren Sie die Besonderheiten der Arbeit auf dem Markt, um zu verstehen, wie der Betrug auf Forex durchgeführt wird.
Das Vorhandensein von minimalen Provisionen und einem niedrigen Spread, aber die Versprechungen von "goldenen Bergen" und Boni von einem Unternehmen, dessen Website auf einem kostenlosen Motor (wie WordPress) erstellt wurde, sollten zumindest alarmierend sein. Um Hilfe von den Verteidigungsbehörden in Anspruch nehmen zu können, muss der Trader auch seine Aktivitäten registrieren, alle Dokumente sorgfältig ausfüllen und ausführen, Steuern zahlen. Eine Vielzahl von Bewertungen kann Ihnen helfen, einen zuverlässigen Broker zu wählen, bei dem Tausende von Tradern abstimmen und die wirklich besten Unternehmen an erster Stelle stehen.
Trotz der Möglichkeit, bezahlte Bewertungen zu veröffentlichen, gibt es immer mehr echte Kunden und ihre Meinungen, die in der Regel vollkommen wahr sind. Daher ist es besser, mit seriösen Brokern zusammenzuarbeiten, die exzellenten Support bieten und schon lange auf dem Markt tätig sind, auch wenn ihre Provisionen und Angebote nicht so attraktiv sind wie die Werbung von unbekannten Unternehmen. Am Ende wird sich dies alles mit der Möglichkeit auszahlen, ehrlich und effektiv zu arbeiten.
Zusammenfassung
Um solche Probleme in Bezug auf Ihren Broker im Grunde zu vermeiden, wird empfohlen, einfach mit vertrauenswürdigen ECN-Unternehmen zusammenzuarbeiten, mit denen dem Kunden garantiert wird, dass es keine Interessenkonflikte gibt. Wenn der gesamte Erfolg des Traders von der sofortigen und genauen Ausführung von Aufträgen abhängt und jeder Punkt zählt, müssen Sie Forschung betreiben, um den loyalsten Bucket-Shop-Broker zu finden, und dann ständig die Gewinne vor Ihrem Broker durch regelmäßige Abhebungen schützen. Und für den Fall, dass es besser ist, ein paar Ersatzoptionen zu haben.
