Gestione del denaro su Forex - Regole semplici per un trading sicuro

La gestione del denaro nel Forex è uno dei fattori chiave per il successo nel trading sul Forex. Non importa se si fa trading manualmente o se si utilizzano robot Forex per il trading automatizzato sul Forex, è comunque necessario sapere come gestire i rischi e salvaguardare i propri soldi. Di questo tratta questo articolo. Continua a leggere per saperne di più!

Introduzione

Perché il tuo trading sul Forex sia non solo redditizio ma anche stabilmente redditizio, non è sufficiente sviluppare una strategia di successo. Il trading sulla borsa o sulle quotazioni valutarie comporta sempre una quota di rischio e incertezza, ed è semplicemente impossibile calcolare tutte le opzioni in anticipo. Pertanto, anche i trader esperti subiscono spesso perdite, ma il loro successo risiede nel fatto che il reddito delle transazioni redditizie copre le spese, e di conseguenza rimangono sempre "in attivo".

Come fare per diventare uno di questi trader di successo e non sprecare i nervi preoccupandosi delle perdite? La tecnica di gestione del denaro, che gli esperti raccomandano di utilizzare fin dai primi passi nel Forex, ci aiuterà a ottenere questo risultato. In questo articolo parleremo delle tecniche di base e delle regole della gestione del denaro, dei loro vantaggi e delle loro caratteristiche.

Cos'è la Gestione del Denaro?

Abbiamo già detto molte volte che il trading Forex è un lavoro e dovremmo trattare questa attività in questo modo. I principianti che aprono un deposito spesso si trovano sopraffatti dall'emozione e dall'avidità, non imparano tecniche e strategie di trading, sperando negli ormai famosi istinti e nella fortuna. Il risultato del trading inetto e imprudente di tali "trader" è ovvio: perdono completamente il deposito con diverse transazioni non riuscite e poi lasciano il Forex. Inoltre, scrivono articoli arrabbiati e messaggi rivelatori, cercando di incolpare il broker o addirittura l'intero mercato valutario per il loro fallimento. Allo stesso tempo, ci sono milioni di persone che guadagnano bene sul Forex, e non solo occasionalmente, come risultato di un paio di transazioni di successo, ma regolarmente. Molti di loro hanno fatto del trading di valute il loro lavoro principale. Qual è la differenza tra il primo e il secondo? Naturalmente, è l'approccio e l'atteggiamento verso il trading stesso. Il lavoro di successo sul Forex include tre aspetti importanti:

Solo una combinazione di tutti e tre i fattori dà un risultato positivo stabile, a cui la maggior parte dei trader aspira. Se abbiamo parlato ripetutamente dei primi due aspetti, la gestione del denaro non è ancora stata menzionata. Cos'è?

La gestione del denaro è la raccolta di tecniche speciali per la distribuzione del capitale e la sua gestione nel trading. Nota che le più di successo sono state sviluppate e testate da migliaia di trader sul Forex, quindi non devi inventare nulla, basta utilizzare informazioni ben note.

Le tecniche di gestione del denaro sono semplici e comprensibili per tutti, il problema principale è non cedere all'avidità e ai desideri, ma portare avanti sistematicamente il programma previsto.

I vantaggi della gestione del denaro nel trading

Non si possono fare scambi senza perderne alcuni su Forex. È impossibile anche per il trader Forex più esperto e di successo prevedere esattamente in quale direzione si muoverà la valuta sotto l'influenza di determinati eventi. Un'altra cosa è la corretta pianificazione dei redditi e delle spese, la scelta corretta della dimensione del lotto e il fissare le perdite a un livello accettabile in modo che il reddito delle transazioni redditizie superi costantemente le perdite, il che significa che il tuo conto crescerà costantemente.

Esempio. Il trader ha concluso cinque affari al giorno, quattro erano redditizi e uno era non redditizio. Allo stesso tempo, il profitto dei trader di successo è stato di $ 25 e la perdita di $ 30. Alla fine della giornata, il conto del trader è diminuito di $ 5.

Il trader ha concluso lo stesso numero di scambi il giorno successivo, 2 transazioni redditizie e 3 non redditizie, ma ha utilizzato tecniche di gestione del denaro e ha seguito una pianificazione chiara. Il suo reddito è stato di $ 20 su 22 transazioni e la perdita di $ 15. Ciò significa che con una giornata globalmente meno redditizia, è riuscito ad aumentare il suo conto di $ 5.

Come gestire il tuo conto Forex? Tutta la gestione del denaro, infatti, si articola in quattro passaggi:

  • Salva il capitale, il che significa non essere avido, esagerare con le quantità, utilizzare in modo insensato la leva finanziaria e non fissare i profitti e le perdite a un livello accettabile;
  • Realizzare un profitto. Sviluppare una strategia di trading competente e attenersi ad essa senza disperdere fondi in transazioni dubbie;
  • Aumento dei profitti. Questa fase deriva logicamente dalle due precedenti. Se ti preoccupi della sicurezza del capitale e realizzi un profitto, allora il deposito sul conto crescerà, offrendoti maggiori opportunità di trading;
  • Non c'è bisogno di spiegare qui. Se hai realizzato un profitto, lo hai prelevato dal tuo conto e non fai più trading, allora non c'è bisogno di parlare di successo su Forex.

Se salti almeno una fase, nessuna strategia di trading di successo può salvarti dal "drenare" il tuo deposito o dal realizzare troppo poco profitto. Ecco perché la gestione del denaro è così importante per il trading.

Rischi e gestione del denaro

Anche se spesso si menziona che la gestione del denaro riduce i rischi, molti trader non comprendono appieno questa frase. Piuttosto, il punto è che con l'aiuto della gestione del denaro puoi determinare autonomamente quale rischio di perdite è accettabile per la tua strategia di trading.

Il rischio per trade viene calcolato come percentuale del deposito. Quindi l'1% del rischio desiderato significa che in caso di perdita non si perde più dell'1% dell'importo del conto attuale. Ad esempio, se il deposito è di $100, e fai un affare per $5. Quindi, è necessario impostare uno stop loss (il livello a cui l'affare verrà chiuso) a $4 in modo che la perdita non superi l'1% del deposito ($1).

Secondo il principio del rischio, è consuetudine dividere la gestione del denaro in tre categorie:

  • Conservativo, in cui viene investito l'1-2% del rischio. Questo approccio ti permette di salvaguardare il capitale, ma il profitto non sarà troppo alto - il fatto è che anche piccole fluttuazioni valutarie possono portare alla chiusura di una transazione potenzialmente redditizia;
  • Modesto (rischio del 3-5% per scambio). Questo approccio è considerato ottimale, quindi i rischi di perdita sono ridotti e la probabilità di profitto aumenta;
  • Aggressivo (5-20% per transazione). Questo approccio è utilizzato dai trader che cercano di ottenere grandi profitti in breve tempo. Tale strategia è valida solo se si è assolutamente sicuri delle proprie azioni e contemporaneamente si utilizza poco effetto leva.

Alcuni trader non vedono alcun motivo per impostare uno stop-loss sulle transazioni, fiduciosi nel loro successo. Purtroppo, in questo caso, puoi essere sicuro solo di una cosa. Puoi essere sicuro solo di un rapido svuotamento del deposito letteralmente dopo poche transazioni. Il mercato conosce molti casi in cui una valuta è crollata in poche ore, azzerando i conti anche di grandi trader e broker che non si sono preoccupati di fissare un livello accettabile di rischio.

Le regole principali del money management

In realtà, tutto il money management Forex è un insieme di dozzine di regole semplici che tutti coloro che cercano di accumulare il proprio capitale devono seguire. Elenchiamole:

  • Misura l'importo del deposito in base alle tue esigenze. I broker offrono di aprire un conto da 5-10 dollari, ma non dovresti aspettarti di ricevere centinaia di dollari per una transazione con un tale conto. Se stai solo studiando e non sei pronto a rischiare grandi fondi, l'importo massimo del deposito per te è di 50-100 dollari (ma anche con un trading molto redditizio, il reddito sarà limitato a decine di dollari, non di più). Se aspiri a guadagnare denaro e sei sicuro delle tue capacità, investi pesantemente.
  • Scambia con i tuoi soldi. La leva finanziaria è un male, specialmente per un principiante con un piccolo deposito. Anche se il Forex offre grandi opportunità per l'uso di fondi presi in prestito (fino a 1:500 rispetto all'importo del deposito), devi essere consapevole che anche una lieve fluttuazione del valore della valuta farà subito fallire il tuo conto. La leva massima che puoi utilizzare è 1:10. Esempio. Il deposito è di 100 dollari, la leva è di 1:500 (cioè il trader può contare su 50.000 dollari). Convinto di avere ragione, il trader apre una transazione per 10.000 dollari (cioè utilizza una leva di 1:100). Tuttavia, il prezzo della valuta è sceso solo dell'1% e la perdita è stata di 100 dollari - cioè il trader ha perso tutti i soldi sul conto e la transazione è stata chiusa automaticamente. Anche se dopo ciò il prezzo sale, non porterà alcun beneficio al trader.
  • Meno transazioni! Se apri contemporaneamente molte transazioni, sovraccarichi il deposito e aumenti il rischio di perdite (alcune transazioni potrebbero chiudersi automaticamente a causa della mancanza di denaro sul deposito, fissando la perdita). Dovresti avere abbastanza fondi rimasti sul tuo conto per la possibilità di manovra.
  • Limita il numero di transazioni. Secondo gli esperti, una transazione (indipendentemente da quanto possa sembrarti redditizia) non dovrebbe superare il 5% del deposito attuale. In questo caso, le perdite saranno minime.
  • Stop-loss e take-profit sono le chiavi del successo. Quando apri una transazione, assicurati di registrare l'importo della perdita e del profitto a cui si chiuderà automaticamente. Il mercato è imprevedibile e rischi di perdere l'intero deposito con una sola transazione non riuscita.
  • Usa lo stop trailing. Si tratta di un tipo speciale di stop-loss, cioè la perdita per la chiusura di una transazione non è un importo fisso stabilito in anticipo. Quando si traccia, il momento di "stop" è calcolato dal broker in base allo stato del tasso di cambio e consente di tagliare le fluttuazioni a breve termine del tasso di cambio.
  • Considera il rapporto tra operazioni redditizie e perdenti. Se è 1:2, realizzi un profitto, 1:3 - rimani allo stesso livello. Ad esempio - una transazione redditizia per 300 dollari ti consente di concludere tre perdite da 100 dollari e salvare comunque il capitale. Se ci sono solo 2 transazioni non redditizie da 100 dollari, allora otterrai un profitto di 100 dollari.
  • Scambia solo quando sei fisicamente e psicologicamente preparato per questo. Impegnarsi nel trading "al volo", non fare trading mentre culli contemporaneamente il bambino, quando sei in uno stato di sonnolenza o quando hai la febbre. Questo è ovviamente un'attività ingrata e non redditizia. Il Forex richiede estrema concentrazione e una mente lucida.
  • Meglio un uccello in mano. Concludendo molte transazioni e fissando piccoli profitti su di esse, hai più probabilità di avere successo che inseguendo profitti super inarrivabili. Anche pochi dollari guadagnati sono migliori di perdite permanenti.
  • Scegli la tua coppia di valute. Nel Forex c'è una cosa chiamata spread, cioè la differenza tra il prezzo di acquisto e di vendita, che costituisce il reddito principale del broker. Può ammontare a diversi punti (cioè il range di prezzo è molto piccolo) e a centinaia di punti. Lascia le ultime coppie di valute a coloro che hanno grandi depositi che possono sopportare tali commissioni e inizia piccolo - ad esempio, lo spread delle valute più liquide e popolari è piccolo.

Seguendo queste regole, puoi rendere il tuo trading Forex equilibrato e redditizio. Tuttavia, non è sufficiente. Esistono anche determinate strategie di trading che utilizzano il money management e che devono essere utilizzate.

Strategie di Money Management per un Trading Forex di Successo

Qualsiasi strategia di trading Forex è una regola sviluppata per te stesso - cosa, quando e come comprerai e venderai per ottenere il massimo profitto. Tuttavia, qualsiasi strategia dovrebbe essere integrata dal money management per determinare quanto comprare e vendere. Per fare ciò, segui i seguenti passaggi:

  • Deposita una quantità sufficiente;
  • Determina l'importo della transazione;
  • Determina il numero di transazioni;
  • Imposta lo stop-loss e il take-profit;
  • Calcola costantemente il profitto e la perdita per modificare il numero e l'importo delle transazioni al momento opportuno.

La maggior parte delle tecniche chiamate strategie di money management si basano proprio sul calcolo dell'importo di ciascuna transazione. Un fattore che influisce sia sulle dimensioni del profitto e della perdita, sia sullo stato generale del conto. Tutte possono essere divise in diverse categorie:

  • Trading "all in" utilizzando l'importo massimo del deposito e la leva per ottenere un grande profitto con un investimento minimo. Questa politica avventata è stata seguita dal 90% dei trader falliti;
  • Dimensione fissa di ciascuna transazione, indipendentemente dall'importo attuale del deposito;
  • Tecnica di Martingala, in cui alla ricezione di perdite ogni transazione successiva viene conclusa per un importo maggiore.

Dimensione fissa del lotto o parte del deposito - fai trading con cautela

Gli specialisti più ragionevoli e giustificati nel mercato finanziario considerano la tecnica di calcolo dell'importo del lotto. Questo è esattamente ciò che fanno la maggior parte dei trader di successo, scegliendo il trading Forex come loro principale attività e ottenendo una generazione di reddito stabile.

Se si utilizza una dimensione del lotto fissa, ciò significa che ogni transazione viene conclusa per un importo rigorosamente definito. La dimensione non dipende da quanto redditizio possa sembrarti un determinato lotto. Di conseguenza, rischi una quantità insignificante di denaro in ogni caso e ottieni l'opportunità di concludere più transazioni.

Il lotto nell'importo di una quota del deposito è una tecnica più avanzata. Se il tuo conto cresce, allora l'importo di ogni transazione aumenta, se subisci perdite, le transazioni vengono concluse per importi più piccoli. Gli esperti raccomandano di non impostare la dimensione del lotto su più del 5% dell'importo corrente del deposito, in questo caso i rischi e i profitti saranno bilanciati.

Tecnica di Martingala: Quando il Profitto è Maggiore della Perdita

Vale la pena parlare di un'altra tecnica che è arrivata nel Forex dal gioco d'azzardo e dai casinò. L'essenza della strategia di Martingala è che dopo un trade perdente, ne entri in uno nuovo per un importo che coprirà le perdite del precedente - ad esempio, si parla spesso di "lotteria raddoppiata". Quindi, se hai fatto un affare per $ 5 e hai subito perdite, un nuovo affare dovrebbe valere $ 10 e così via.

Secondo la teoria della probabilità, una serie di fallimenti non può durare per sempre, il che significa che il primo affare di successo coprirà più che le perdite dei precedenti. Quindi, rimarrai in attivo per qualsiasi sviluppo degli eventi. È giustificato per le scommesse in un casinò, ma la tecnica di Martingala è adatta per il Forex?

Se hai un deposito illimitato e consideri il trading come un gioco, naturalmente, tale strategia prima o poi darà i suoi frutti. Tuttavia, tale tecnica non si inserisce affatto in una strategia di trading ben ponderata e equilibrata, quando un trader calcola rischi e profitti, gestisce correttamente i fondi e non cerca profitti extra a discapito del suo capitale.

Tuttavia, la tecnica di Martingala in una versione leggermente modificata è utilizzata nel Forex, e abbastanza con successo. Non si tratta di raddoppiare il lotto, ma di aumentarlo di una piccola quantità, che coprirà solo le perdite su una transazione fallita (il tasso di crescita può variare da 1,05 a 1,2). Questo approccio può essere molto efficace, ma solo se si è in grado di calcolare correttamente il rischio e la probabilità di profitto.

Riepilogo

Quindi, il money management è una tecnica speciale necessaria affinché un trader possa ottenere un reddito stabile. Il money management consente non solo di ridurre il rischio di perdite significative, ma anche di aumentare la probabilità di maggiori entrate - ciò consente di effettuare il calcolo corretto della dimensione del lotto, fissando le perdite a un certo livello.

È importante comprendere che un money management di successo non è possibile se non si dispone di una strategia di trading redditizia che consenta di guadagnare. Il massimo successo nel Forex consiste in tre parti fondamentali: un money management competente, una strategia redditizia e un approccio serio al lavoro.