Scegliere il broker Forex giusto è uno dei principali compiti da fare quando si inizia a fare trading perché determina molte sfumature della tua esperienza di trading futuro. Ecco perché l'importanza di questo argomento è difficile da sopravvalutare. Abbiamo preparato una panoramica piuttosto completa su come scegliere il miglior broker Forex nel 2020. Continua a leggere!
Introduzione
Il broker Forex è una società che fornisce ai trader di FX l'accesso a una piattaforma di trading che consente loro di comprare e vendere valute estere. I trader di valuta utilizzano il servizio di questi broker per accedere al mercato Fore. Un broker di valuta, spesso chiamato broker Forex al dettaglio, gestisce solo una piccola frazione del mercato globale dei cambi.
La tua priorità è fare ricerca. Un broker Forex affidabile è un broker con un'eccezionale reputazione e che può soddisfare le tue esigenze. La stragrande maggioranza dei broker Forex permetterà ai potenziali clienti di verificare i loro servizi, praticando su un conto demo, in modo che possano avere un'idea di come funziona effettivamente il sistema. Lo scopo di questo articolo è mostrarti come scegliere un broker di mercato valutario Forex.
Cosa è importante quando si sceglie un broker Forex?
Regolamentazione del broker Forex. È importante aprire un conto con un broker regolamentato.
Piattaforma di trading. Scegli un broker che offre trading Forex e CFD su una piattaforma che è più conveniente per te lavorare e che soddisfi le tue esigenze.
Spread bassi. Non c'è nulla di male nel trovare un broker con spread bassi, ma non inseguire belle offerte promozionali. Lo spread più basso pubblicizzato sul sito web non significa necessariamente che utilizzerai costantemente tali spread bassi. Inoltre, ci sono account ECN e STP dai quali paghi una commissione ai broker. La ricerca del broker Forex più economico è una combinazione di spread, qualità dell'esecuzione, commissione e swap.
Trovare un broker Forex competitivo che offra solo spread bassi non è sempre la migliore idea poiché lo spread medio visualizzato non garantisce questo spread al momento di effettuare un ordine.
- Qualità dell'esecuzione degli ordini e slippage. I bassi spread sono buoni, e gli ordini eseguiti al prezzo di domanda sono ancora migliori.
- La possibilità di scalping. Se stai cercando il miglior broker Forex nell'UE, tieni presente che un buon broker non impone limiti sugli stili di trading.
- Broker Forex senza scrivania di negoziazione o centro di negoziazione. A seconda della tua strategia, puoi scegliere un broker ECN, STP o senza scrivania di negoziazione.
- Sicurezza dei fondi. Scegli un broker Forex con conti bancari in Europa, in particolare con conti bancari separati.
- Diversi tipi di conti di trading. Un buon broker dovrebbe offrirti diversi tipi di conti: ECN, STP o conti con spread per depositi più grandi.
- Per gestire efficacemente la tua posizione di trading, è importante poter utilizzare la leva finanziaria.
- Diversificazione degli strumenti di trading: è sempre interessante poter investire contemporaneamente in diversi mercati. Una buona scelta è lavorare con un broker Forex che offre una vasta gamma di strumenti di trading, come CFD su indici, azioni, materie prime, obbligazioni, criptovalute o ETF.
- Servizio clienti. È importante che il broker presti attenzione al supporto clienti e risponda rapidamente in caso di problemi.
- Un broker Forex non può dare consigli di investimento ma può offrire programmi di formazione ed educativi. Per i principianti nel Forex, è importante comprendere le basi del trading, quindi ha bisogno di un broker con gli strumenti adeguati. Admiral Markets offre diversi corsi: corso Zero to hero, webinar gratuiti e un'intera biblioteca di articoli di trading.
Tipi di broker Forex e altro
Quale broker scegliere per un principiante è una domanda importante per ogni trader. Possiamo distinguere diversi tipi di broker Forex secondo diversi criteri. A seconda della loro base clienti, i broker Forex possono essere divisi in gruppi per:
- professionisti e controparti adatte
- amatori
A seconda dell'esecuzione degli ordini, ci sono:
- Broker Forex con un centro di negoziazione
- Broker Forex senza un centro di negoziazione (STP o ECN)
- Ibridi
A seconda delle piattaforme di trading, possiamo distinguere:
- Broker Forex MT4
- Broker MT5 Forex
- Broker con la propria piattaforma
- Broker MT4 / MT5
Ci sono broker DD (Dealing Desk) e NDD (No Dealing Desk). I broker NDD includono:
- STP (elaborazione diretta)
- ECN (rete di comunicazioni elettroniche)
- Ibrido (ECN + STP).
Un po' sui broker Dealing Desk
Di solito ci rivolgiamo ai broker DD come market maker. Quale broker Forex scegliere in questo caso? Il termine infame market maker viene utilizzato perché questi broker occupano di solito il lato opposto delle transazioni dei trader.
Guadagnano attraverso gli spread e forniscono liquidità. Cercano anche di trovare un ordine lungo o corto adatto tra gli altri clienti prima di accettare la controtendenza o trasferirla a un fornitore di liquidità.
Sono noti per offrire quotazioni artificiali e gli ordini vengono eseguiti su base discrezionale. Ma i trader sono interessati a broker Forex affidabili.
Broker Forex STP
Quale broker Forex scegliere e quali regole seguire nella scelta? La tecnologia STP o l'elaborazione diretta non richiede un centro di negoziazione. Tutti gli ordini vengono inviati ai fornitori di liquidità del broker e i prezzi vengono eseguiti al tasso di domanda/offerta fornito dai fornitori di liquidità.
In questo caso, i fornitori di liquidità sono fondi speculativi, grandi banche e investitori, che agiscono efficacemente come controparti per ogni transazione.
Tipicamente, il broker STP ha un pool di liquidità interno, rappresentato da vari fornitori di liquidità che competono per i migliori spread di domanda/offerta per gli ordini dei broker STP.
In senso più ampio, STP significa che la società di intermediazione svolge il ruolo di collegamento tra il mercato e il trader, piuttosto che un centro di negoziazione che elabora le transazioni.
Un altro vantaggio del broker STP è il cosiddetto DMA. DMA significa accesso diretto al mercato. Trasferisce gli ordini dei clienti direttamente al loro pool di liquidità, quindi gli ordini vengono eseguiti al prezzo più alto possibile con solo un piccolo spread di markup del broker.
Dovresti sempre puntare a un broker con spread variabili. Il motivo è che un broker con spread variabili può scegliere il miglior tasso da uno dei fornitori di liquidità del proprio pool e il miglior prezzo da un altro fornitore di liquidità. Questo offre efficacemente lo spread migliore possibile ai suoi clienti.
L'esecuzione STP avviene senza alcuna richiesta di quotazione e grazie alla sua velocità fulminea è molto adatta per i trader che amano lo scalping e il trading di notizie.
Broker Forex ECN
Alcuni anni fa, il MT4 ECN sembrava superfluo. In realtà, la reazione iniziale a questo concetto era che sembrava impossibile. Se un trader Forex voleva utilizzare una piattaforma standard, doveva fare trading esclusivamente con un broker. Tuttavia, i requisiti del trader al dettaglio Forex sono stati alla fine ascoltati e è stato sviluppato il MT4 ECN.
Ci sono molte somiglianze tra STP e DMA, ma la differenza principale è il routing. Come già accennato, STP può decidere di trattare con vari fornitori di liquidità dal proprio pool di liquidità, mentre l'ECN funge da forma di hub.
Il concentratore funge efficacemente da principale fonte di liquidità, in quanto è rappresentato da banche, hedge fund e tutti i principali attori di mercato. Sono tutti interconnessi per trovare controparti per ordini che non possono elaborare a livello nazionale.
Un'altra differenza tra STP e ECN è che il trading ECN è generalmente limitato a 0,1 della dimensione minima. Questo perché ci sono pochissimi fornitori di servizi di liquidità, che è inferiore a 0,1 lotti, il che si è rivelato difficile per i trader inesperti che devono fare trading con importi inferiori di denaro (1-2 mila),
Pertanto, è stato sviluppato un modello ibrido, e questo ha influenzato in gran parte la scelta di un broker Forex per molti.
Broker Forex, Modello Ibrido
Si tratta di una combinazione di ECN e STP. Tipicamente, con questo tipo di servizio, i broker possono concentrarsi sull'offerta di un eccellente servizio clienti, sull'istruzione e, soprattutto, sull'analisi di mercato diversificata.
La combinazione di modelli ECN o DMA e STP consente di utilizzare un centro di negoziazione Forex completamente elettronico. Questa popolare combinazione consente ai broker Forex di automatizzare completamente l'inserimento degli ordini, affrontando le questioni della determinazione del prezzo dello spread e degli aspetti dell'attuazione della transazione per la loro esecuzione.
Utilizzando i modelli STP ed ECN, i broker evitano il market-making. Si tratta di una situazione vantaggiosa sia per i trader che per i broker. I broker non vogliono che noi perdiamo, perché potrebbero guadagnare di più da uno spread o da una commissione, più a lungo commerciamo con loro.
Broker Forex NDD
A differenza dei broker DD, i broker No Dealing Desk non trasferiscono i loro ordini a un market maker o a un fornitore di liquidità. Utilizzano entrambe le tecnologie STP ed ECN senza un centro di negoziazione e inviano gli ordini di trading direttamente ai fornitori di liquidità. Ciò consente ai clienti di accedere ai mercati reali con un'esecuzione più veloce.
Si tratta di un ponte tra i clienti e i fornitori di liquidità, e non ci sono requotes quando è necessario eseguire un ordine. Distinguiamo tra due tipi di broker NDD: STP ed ECN.
Quale broker è migliore in termini di regolamentazione?
La prima cosa da verificare quando si cerca un broker Forex affidabile è il rispetto dei requisiti normativi. Ad esempio, negli Stati Uniti, un broker FX affidabile sarà membro della National Futures Association (o NFA) e sarà ufficialmente registrato presso la US Commodity Futures Trading Commission (CFTC) come agente di negoziazione per contratti futures.
Inoltre, la NFA è un'organizzazione di autoregolamentazione a livello industriale per l'industria dei futures degli Stati Uniti. Le sue principali funzioni sono lo sviluppo di regole, programmi e servizi per garantire la protezione del mercato e dei suoi partecipanti. Inoltre, deve garantire che i membri rispettino gli obblighi regolamentari e determinati obblighi.
La CFTC è un'agenzia governativa completamente indipendente il cui compito è regolare i mercati dei futures e delle opzioni di materie prime degli Stati Uniti. La missione principale della CFTC è proteggere gli utenti del mercato e il pubblico da qualsiasi manipolazione, truffa e abuso associati alla vendita di beni e futures finanziari e opzioni.
Se stai cercando broker Forex online, ricorda che un sito web professionalmente realizzato non garantisce che il broker sia un membro della NFA o sia soggetto alla regolamentazione della CFTC, e lo stesso vale per le istituzioni rilevanti nel tuo paese di residenza.
Se il broker è un membro della National Futures Association e soggetto a regole specifiche della CFTC, lo segnalerà, e il suo numero di membro NFA sarà visualizzato sul sito web, più spesso nella sezione "chi siamo", così come su ogni pagina web. Come già accennato, ogni paese al di fuori degli Stati Uniti ha la propria autorità regolamentare.
Regolamentazione del Broker: Come Scegliere un Broker Forex Regolamentato dalla FCA
La prima cosa da controllare se stai valutando come scegliere un broker di valute Forex è se il tuo broker FCA è regolamentato. Ci sono molti siti truffa, e molto spesso ci sono regole su questi siti che non sono molto severe o non regolamentate affatto.
Con un passaporto europeo, qualsiasi società finanziaria registrata in uno dei paesi dell'Unione Europea ha il diritto di offrire servizi di intermediazione in altri paesi senza la necessità di accordi aggiuntivi.
Una delle autorità europee più forti in termini di vigilanza è la FCA. Se stai cercando i migliori broker Forex online, un sito web professionale non garantisce che il broker sia affidabile.
Il vantaggio del broker britannico è il Sistema di Compensazione dei Servizi Finanziari (FSCS), un sistema che garantisce il risarcimento dei fondi dei clienti per un importo di 50.000 GBP se il broker va in bancarotta.
Il FSCS è il fondo di risarcimento di ultima istanza. Proteggono anche banche e società di costruzioni, cooperative di credito, assicurazioni, ecc.
Scegliere un broker Forex e informazioni false/violazione della privacy
Purtroppo, molte persone associano erroneamente il Forex alla truffa. Il problema è che un numero crescente di aziende senza scrupoli vende informazioni false. Negli ultimi anni, il numero di transazioni truffaldine legate al Forex è aumentato significativamente, quindi è importante che tu possa distinguere un truffatore nel Forex.
Quando i trader si registrano con un broker specifico, si aspettano che i loro dati personali siano protetti, cioè che non vengano trasferiti a terzi. Pertanto, fai attenzione alle questioni di privacy in modo che un broker disonesto non venda i tuoi dati personali a terzi.
Come scegliere un broker Forex in termini di offerte?
Ogni broker online Forex ha varie offerte che includono i seguenti fattori:
Primo, margine e spalla. I partecipanti al Forex hanno accesso alla leva finanziaria a seconda del broker, ad esempio, 50:1 o 200:1.
La leva finanziaria è un prestito fornito ai titolari di conti margine dai loro broker. Ad esempio, applicando la leva finanziaria di 50:1, un trader Forex con un capitale di $1.000 può assumere una posizione del valore di $50.000. La leva finanziaria funziona a favore di un trader con posizioni vincenti, poiché il potenziale di profitto è notevolmente aumentato.
Tuttavia, la leva finanziaria può rapidamente distruggere il conto di un trader, poiché aumenta il potenziale di perdite. Questo ci porta al fatto che la spalla dovrebbe essere utilizzata solo con cautela.
La seconda sfumatura nell'offerta del broker Forex sono gli spread e le commissioni. Il broker Forex guadagna attraverso commissioni e spread stabiliti. Un broker FX che utilizza commissioni può addebitare la percentuale indicata della differenza tra il prezzo di domanda e il prezzo di offerta della coppia di valute.
Tuttavia, molti broker pubblicizzano di non addebitare commissioni e invece guadagnare su spread più ampi. Ad esempio, lo spread può essere fisso a tre pips, o lo spread può essere variabile a seconda della volatilità di mercato.
Immagina che il cambio EUR/USD 1,3943 - 1,3946 abbia tre pips di spread. Ciò significa che non appena un partecipante al mercato acquista a 1,3946, la posizione ha già perso tre punti di valore poiché può essere immediatamente venduta solo a 1,3943. Pertanto, maggiore è lo spread, più difficile può essere ottenere un profitto.
Il terzo è il deposito iniziale. La maggior parte dei conti Forex può essere aperta con un deposito iniziale molto piccolo. Naturalmente, utilizzando la leva finanziaria, è possibile aprire una posizione significativamente superiore al deposito minimo. Questo è uno dei molti motivi per cui il trading Forex è così attraente per i nuovi trader e investitori.
E l'ultimo - la semplicità di ricaricare il conto e prelevare fondi. I broker possono consentire ai titolari di conto di mantenere i conti online tramite PayPal, semplicemente con carta di credito o pagando tramite ACH, senza dimenticare il bonifico bancario, i controlli bancari o i controlli aziendali o personali. Tipicamente, i prelievi possono essere effettuati tramite bonifico bancario.
Coloro che sono considerati un broker Forex affidabile e affidabile possono addebitare una commissione per ogni transazione.
Cosa dovrei sapere sulle coppie di valute proposte?
Quando scegli un broker Forex, presta attenzione agli strumenti che offrono. Anche se c'è una vasta gamma di valute disponibili per il trading, solo alcune attirano maggiore attenzione e, di conseguenza, vengono scambiate con la maggiore liquidità.
Le coppie più popolari sono USD / JPY, EUR / USD, USD / CHF, nonché GBP / USD. Coloro che si presentano come i broker Forex più affidabili possono offrire una vasta selezione di coppie Forex.
Il valore del servizio clienti
Il trading Forex avviene 24 ore al giorno, quindi il supporto clienti dovrebbe essere disponibile in qualsiasi momento.
Se ti stavi chiedendo come scegliere un broker Forex, una semplice chiamata al servizio di assistenza può darti un'idea del tipo di servizio clienti che offrono, del tempo di attesa e della capacità del rappresentante di rispondere alle domande su spread, posizioni, leva finanziaria e informazioni aziendali in forma sintetica. Come sai, i broker forex più affidabili hanno essenzialmente accesso alla migliore esecuzione e ai migliori prezzi.
Piattaforma di trading e scelta del broker Forex
La piattaforma di trading è un portale per un investitore per entrare nel mercato. I trader Forex devono assicurarsi che la piattaforma di trading e qualsiasi software di trading siano facili da usare e visivamente comprensibili.
La piattaforma dovrebbe inoltre avere diversi strumenti di analisi tecnica e fondamentale, e dovrebbe essere facile entrare ed uscire dalla transazione.
Questo ultimo punto è cruciale quando si considera come scegliere un broker Forex affidabile: una piattaforma di trading Forex di alta qualità avrà semplici pulsanti di acquisto e vendita, e alcuni hanno persino un pulsante di emergenza che chiude tutte le posizioni aperte.
Un'interfaccia utente mal progettata può portare a errori costosi, come l'aggiunta accidentale di una voce. Queste incongruenze ed errori possono causare una perdita di fondi. Assicurati di scegliere una piattaforma di trading affidabile come MetaTrader 5, poiché è la scelta più popolare tra i migliori broker Forex.
Inoltre, ci sono altri punti da considerare: la capacità di configurare, tipi di inserimento ordini, opzioni di trading automatico, backtesting, sviluppo di strategie, nonché segnali di trading. La maggior parte dei broker offre account demo gratuiti in modo che i trader Forex possano provare la piattaforma di trading senza alcun rischio.
Conclusione
Come è stato ripetutamente menzionato nell'articolo, scegliere un broker Forex è una delle attività più importanti per qualsiasi trader, poiché il tuo commercio, la sicurezza dei tuoi risparmi e la qualità del commercio dipendono da questo. Se hai fiducia nel tuo broker Forex, sarai in grado di dedicare molto più tempo e preziosa attenzione all'analisi e allo sviluppo di varie strategie Forex. Può richiedere molto tempo trovare un broker Forex affidabile, ma la scelta giusta può migliorare le possibilità di successo del trader nel mercato dei cambi.
